OKCoin币行等三大比特币场内交易平台相继表示升级反洗钱系统

资讯 5个月前 manoon
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6月初,经济观察网记者宋迪表示,OKCoin、火币、比特币中国等中国三大比特币交易平台先后表示升级了反洗钱系统。交易客户进行严格识别。例如,OKCoin要求注册用户在新办法中登记姓名、身份证号码、手机号码等信息,并将身份证号码和姓名与市民信息库进行核对;

原因在于央行2017年1月11日对三大交易平台进行现场检查。接近检查的相关人士告诉经济观察报,在检查中,央行发现部分交易平台反洗钱体系存在一些不足,包括未针对客户身份识别、身份信息等重大任务建立内部控制制度。以及操作流程,同时要求平台限时整改。

进一步的监管政策将继续出台。据央视此前报道,中国人民银行已向三大交易平台发出巨额罚款通知。此外,央行也在推进两项与比特币相关的管理措施:一是关于比特币。二是比特币平台反洗钱监管。

一位比特币投资者告诉经济观察网,比特币监管难度较大,交易平台实名制只能让场内交易流程规范可控。用户在场内交易后,比特币从平台上撤出。在场外交易市场是否进行了交易仍难以监测。事实上,在比特币三大交易平台停止提币的那几个月(1月初央行检查后,三大交易平台暂停提币功能4个月,5月底恢复),超过-柜台市场曾经非常活跃。

年初监管

1月11日,中国人民银行业务管理部介入,对比特币交易平台进行现场检查。

该人士称,央行对相关平台进行了4个月的检查,并出具了中国人民银行业务管理部6页的执法检查事实确认书。在检查中,央行在相关交易平台的反洗钱监控清单、风险等级划分和内部控制等方面发现了一些漏洞,包括:客户身份、客户身份信息、交易记录保存系统、大额交易和可疑交易报告等重大任务未建立相应的内部控制制度和操作程序;未开展反洗钱客户风险分类工作;

此次检查导致比特币价格出现波动比特币场外交易平台,同时三大交易平台纷纷响应,关闭比特币提现通道。

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提币通道的关闭导致平台交易活跃度迅速下降,但同时也催生了比特币场外交易市场和海外比特币交易市场的活跃——在这些时期,比特币场外交易的价格为比国内平台高出数千。几个月后,日本交易平台也取代中国交易平台成为全球最活跃的比特币交易市场。

进入 5 月份,Wannacry 病毒事件以及对监管机构动向的各种猜测比特币场外交易平台,不断地牵动着数字货币投资者的神经。5月中下旬,有传言称监管机构将禁止除比特币以外的其他数字货币。甚至有投资者认为,国内平台恢复提现后,随着监管措施的出台,比特币价格将出现大幅波动。

交易平台措施

5月31日,三大比特币平台恢复提现业务,随之而来的是三大比特币平台在反洗钱方面的新举措,尤其是在用户信息的管理和记录方面。

交易平台相关人员告诉经济观察报,平台已经开始建立客户身份识别、客户身份识别数据和交易记录存储的内控体系。包括:要求注册用户登记姓名、身份证号码、手机号码等信息,并与市民信息库核实身份证号码和姓名;保存所有用户的所有交易数据和日志,并有备份;累计充值10万以上的人民币用户进行视频认证;对可疑用户进行筛选和筛选,要求可疑用户提供地址证明、资金来源证明、资产证明等。

一位比特币投资者告诉经济观察报,此前有一些小平台也尝试过实名制,但对注册信息的要求并不严格。今年6月之后,注册信息要求更加全面。

OKCoin币行等三大比特币场内交易平台相继表示升级反洗钱系统

政府监管的压力继续推动着这一进程。根据央行此前公布的信息,未来将针对比特币市场采取两项措施,包括交易平台管理办法和反洗钱监管。

OKCoin回应经济观察网称,反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务。在未来的工作中,OKCoin将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作,放在突出位置。严格反洗钱工作制度,不断完善工作机制,有效防范洗钱风险。同时,平台成立了反洗钱团队,团队成员每季度至少接受一次反洗钱规则培训。

场外交易市场

OKCoin币行等三大比特币场内交易平台相继表示升级反洗钱系统

对于这种实名制监管能否达到预期效果,有投资者表示持谨慎态度。这种态度的根源在于场外交易市场的蔓延。

在国内交易平台停止提币的几个月里,一个巨大的场外比特币交易市场在中国诞生。此前,比特币投资者蜂拥而至这个市场,自发形成了一套操作流程。

这些场外交易者通过场外机构或社交软件进行交易,甚至有的交易群有投资者自己开发的智能插件——这个智能插件可以统计交易群内的交易价格信息,并将其聚合形成当前的交易价格趋势图。

在比特币投资者看来,这种场外交易市场更加难以控制。事实上,只要比特币在场外交易市场,通过实名制追踪其后续交易是极其困难的。高的。

如果场内交易渠道不畅,场外交易将成为主流。这将使国内比特币市场更加难以监管。“只有当大部分比特币交易保持在可控的场内市场中时,监管机构才能发挥更好的监管作用,”上述比特币投资者表示。

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