浙江曝一起比特币非法吸收公众存款案涉案金额近三亿元

资讯 8个月前 manoon
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浙江杭州曝出一起非法比特币吸纳公众存款案。两个“搬砖工”在“类未来”交易中利用低价优势,借入货币支付利息作为“诱饵”。7000多个比特币被100多人圈了起来。警方拘留

“我在2017年接触过比特场外交易,今年却被骗了200多万元。” 王哲(化名)是资深比特币“搬砖工”,即低买高卖的比特币市场。外商。在比特币供应链的“上位”位置,王哲也在低买高卖的“搬砖”业务中获利。他曾经很自在地与同龄人交易,直到他被骗,“感觉就像银行破产了”。

但这并非孤例。在4月曝光的杭州比特币非法吸收公众存款事件中,王哲并不孤单。有超过100名玩家。据玩家统计,比特币及涉案金额超过7000枚。近3亿元。“场外交易”的规模和形式震惊了整个“币圈”。

据新京报记者调查,参与非法吸收公众存款的两名比特币“搬砖工人”分别是浙江丽水35岁的周毅和黑龙江勃利县30岁的李翔。. 在微信群里,他们通过“类未来”交易和借币返利,从100多个“搬砖工”中圈出7000多个比特币。其中,最“惨”的一个被卷走600多比特币,损失近3000万。

据玩家介绍,本案涉及的7000多枚比特币中,只有不到90%发生在贷款返利业务中。借给周易的比特币没有追回,超过10%是因为参与。它的“类似未来”的交易没有得到货币。

目前,第一批玩家已经报案,杭州市滨江区公安局已立案调查周毅等人非法吸收公众存款的行为。针对目前案件进展情况,杭州市滨江区西兴派出所5月21日回复新京报记者,周毅、李翔已被刑事拘留,将继续调查。

微信群QQ群“圈熟客”

低买高卖赚取各平台点差利润 有人年赚百万

杭州比特币非法吸收公众存款的案件几乎都发生在“饼干店”和“明天会更好”两个微信群中。周毅和李翔是微信群“明天会更好”的交易员。他们通过近两年及时兑付货币所建立的商誉和低价“期货”所建立的价格优势,圈出了一批老客户。

具体的交易流程是,如果买家A认为周毅和李翔的价格合理,就会通过微信或者QQ私聊。经确认后,银行转账至指定银行账户。1-2天后,周易将比特币发送到A的指定地址。A 可以通过他的钱包地址看到收到的比特币。

比特币交易中,每个人都有自己的比特币地址,地址之间可以互相转账比特币。比特币交易必须经过系统确认 6 次才能存储在区块中。

张明(化名)是烧饼店微信群的“常客”。他告诉记者,“在周毅和李翔加入之前,我在烧饼店群里交易了一年多,后来我在群里观察了半年,觉得靠谱。”我两人之间的第一笔交易是在去年夏天,然后我每周都会和他们购买 3 次比特币,直到今年 4 月他们失去联系。”

他回忆说比特币场外交易平台,“每次(两个人)的交易金额大概在两三百万左右,过去一年的累计交易额已经上亿了。他们的比特币价格相当低。我也今年盈利了近百万”。

浙江曝一起比特币非法吸收公众存款案涉案金额近三亿元

还有很多类似“饼干店”、“明天会更好”的比特币微信交易群。国内比特币交易所关闭后,不少比特币“砖家”转向微信群和QQ群进行线上一对一交易,零手续费。这类群体往往是“熟人圈”,有一定的信任度,才可以开启“先付钱,后玩币”的交易模式。他们主要靠在各大平台之间徘徊,赚取平台之间的差价来赚取利润。

据新京报记者观察,目前仍有不少微信群涉及比特币场外交易,但群名并未提及“比特币”,而是使用了“饼干”、“五通”等代号。在数百人的群体中,“交易者”会直接出价“39250 10”和“40250 20”,意思是“我要以39,250 元的单价买入10 BTC”和“以39,250 元的价格卖出20”。 40,250。比特币”。如果有人有购买意向,他们会与交易者私下交谈。

然而,加入上述微信群并不容易。需要提供个人身份证/护照信息比特币场外交易平台,并取得群主的保证后方可进入。

当记者申请比特币微信群为“交易者”时,微信群主告诉记者,需要满足两个条件:一是向群主提供币圈所谓的“KYC信息”,即身份证/护照的正反面,以及持身份证/护照人员的三张照片;第二点更重要,获得群主的信任,让他们愿意保证你加入群。

“因为我把你拉进群里,就等于给了你一个保证,万一你带着别人的钱跑了,你要根据这个信息找到你。” 上述群主说。

“类期货”交易模式

收到货款后1-2天,发币单价比即时交易便宜100多元

“与一手支付、一手换币的交易模式不同,周易等人卖出的‘期货’,在收到钱后的1-2天就发行了。平均一个比特币会是100-比即时交易便宜150元。”多位玩家告诉记者,“这个价格很诱人,很多人提前预定,然后找下家拍,赚差价。”

正是这种基于一定价格优势的“类未来”交易模式,让周易和李湘迅速走红圈内。与素未谋面的陌生人进行如此大的交易,依旧是“先付钱,再玩钱”的方式。这个型号在圈内很少见。

张铭被认为是较早接触比特币场外交易的“搬砖工”。他第一次接触场外交易是在2017年,他告诉记者,他观察了周易和李翔近两年,发现他们每次在群里有大货,交割也及时,有没问题,而且他觉得两人的名声不错。,开始与他们交易。

圈内有一定渠道和“口碑”的“比特币场外交易商”,在比特币供应链中处于“上位”位置,服务于其他“搬砖工”,收取担保服务费或交易价格差异。利润。

由于全球各个比特币交易平台的市场行情不同,价格也存在一定差异。“搬砖”的具体形式分为:国外平台与国内平台之间的“搬砖”;以及国内平台之间的“搬砖”。

张明透露,2017年他在微信群里买了35个比特币后,看到当时的价格低于韩国最大交易所Bithumb的报价,于是及时在Bithumb上卖出,做了一个一次性利润。3.$50,000。

浙江曝一起比特币非法吸收公众存款案涉案金额近三亿元

“到了后期,周易不会经常出现在群里,李翔就充当了周易的下家,从周易这边,他会把比特币带到群里,然后在群里卖,一个币就够了平均比周易贵几十块钱。”张明透露,汇款账户是周易指定的银行卡号,李翔只是帮周易数了交易次数。

借钱投利息“诱饵”

近90%玩家参与贷款付息业务,单币每天赚取100元利息

除了上述比特币“期货”交易外,周易两人还开展了“借息返利”业务,即从微信群熟人处租用比特币,并承诺支付高额利息。据悉,单个比特币的日利息可达100-120元。

张明透露,涉案的7000多枚比特币中,只有不到90%用于日常利息,并积极将比特币交到两人手中。最终,他们因为“逃跑”而无法挽回。Cheng 并没有因为参与其“类似未来”的交易而获得任何货币。

此外,有本案玩家告诉记者,此前他们曾给周毅买比特币的钱,但到了发币时间,周毅和李翔也问他们:“币急用吗?很多吗?” ,你要是不着急,就借给我,我天天给你利息。”

不过据记者了解,这些玩家大多并不接受贷款返利,而是敦促两人尽快发币。不过,在再三催促下,周毅两人只在私下里给催促客户微信转账了一份“补偿金”,称“硬币很快就会发出,请稍等”。

选手王平(匿名)告诉记者,4月5日,他也收到了700元的赔偿金。“我知道当时其他人也收到了赔偿,有的几百元,有的几千元,但后来钱没有转移,硬币也没有再寄出。” 而后来购买金币的玩家则没有。得到所谓的“补偿”。

从“好名声”到失去联系

周易曾拉群解释说听闻后失去联系

得知交易员拿钱“跑”后,让“搬砖工”王哲“绝望”的是,他今年(在其他地方)被骗了两次,包括这次被周易骗了,不止一次。 60万人被李湘等人“扫地出门”,今年被骗超过200万。

从今年4月开始,张铭也发现,一向按时交钱的两人开始以各种理由拖延。

起初,张铭并不着急,“毕竟他们两个人的口碑都不错”,甚至在第一批比特币还没到账之前,他又花了近百万,又买了几十个比特币。在这两笔交易中,他分别从周易和李翔手中购买了85个和25个比特币,累计金额超过400万。

浙江曝一起比特币非法吸收公众存款案涉案金额近三亿元

但是距离应该发行硬币的时间越来越长,他逐渐感到“有些不对劲”。“没想到,我在微信群里问的时候,这么多人好久没拿到金币了,都觉得当时的情况不太好。” 张明说。

另一位玩家告诉记者,在花费超过40万比特币购买比特币两天后,当被问及为什么李翔没有按时发币时,周易直接被一个100多人的“维权团”所吸引。再一次解释,她没有提到任何补偿,而是说她“有一张瞎子的脸”。除了周毅和李翔,所有所谓的“维权团体”都是没有按时收到比特币的买家。

在“维权群”中,周毅发了一条名为“梅森”的微信对话,向大家解释周毅声称“梅森”在巴西。由于巴西的混乱环境,比特币交易无法正常进行。无法支付。

4月14日,周易在维权群发视频,再次给出一套赔偿方案。视频中,周毅表示,两人暂时欠了太多比特币,但“还能赚钱”,所以会把每天赚的5个比特币的利润还给大家,违约. 比特币正在慢慢得到回报。不过,群里不少人表示不再相信两人,“我觉得这只是在愚弄我们,我不接受,”张铭说。

“梅森”究竟是何方神圣,与周易又是什么关系,是否真的存在,大部分玩家都不知道。虽然后来有玩家说要和梅森取得联系,但在对话中,梅森表示确实接受了周易的期货,并声称所有的币都给了他(周易)。

之后,当小组得知有人决定报案时,周毅和李湘“失去了联系”。

调查

杭州警方立案调查球员争议“非吸收”定性

“截止到4月10日,我已经迫不及待了,我跟交易组说两人没有发货,发现这么多人没有收到硬币,当时觉得情况不太好“我当即决定回国报警。” ,张明说,他也是此案的第一线人。

4月16日,20余名购房者决定前往杭州报警。

根据立案通知书,杭州市滨江区公安局针对周毅等人非法吸收公众存款,符合刑事立案条件,已立案侦查。有玩家透露,另一名犯罪嫌疑人李翔也在5月初被公安机关抓获。

在维权组,记者观察到,玩家最关心的是如何定性案件。他们对目前“非法吸收公众存款”的定性不满意。“由于巴西的问题,两人无法发行硬币。他们没有故意作弊的言论是诡辩。”

“通过与律师的沟通,发现难点在于,一些被迫接受贷款关系的买家很容易被认定为自愿贷款关系,难以判断为非法律吸收者.” 一位买家向记者表达了他的担忧。

浙江曝一起比特币非法吸收公众存款案涉案金额近三亿元

“我们只是想向警方提供更多信息,证明他们知道他们在 3 月初无法发行硬币,随后的交易不仅非传统,而且存在欺诈行为”,几位买家表示。

“非法吸收公众存款与集资诈骗的区别在于是否以非法占有为目的。” 北京德恒律师事务所律师许凯曾公开表态。

许凯分析,“以非法占有为目的”只是指金融家在非法吸收公众存款时,不符合向不特定人公开融资的条件,以不占有你的金钱或财产为目的筹集资金。 . ,吸收公众存款是违法的。但如果融资人从一开始就有意以诈骗你的财产为目的非法集资,则构成集资诈骗。

维权组由来自世界各地的买家组成。由于时差的关系,有些人几乎一天 24 小时都在讲话。他们在回国报案的群里不断反馈,在接案时也会讨论警方反馈的意义。

针对目前案件进展情况,杭州市滨江区西兴派出所5月21日回复新京报记者,周毅、李翔已被刑事拘留,将继续调查。

风险和法律边界

“基于比特币的场外交易难以获得法律认可”

素未谋面的陌生人在微信群中也可以进行大额交易,这无疑为诈骗、非法集资等犯罪提供了机会。那么,比特币场外交易的法律边界在哪里?

中国银行法学研究所所长肖萨表示,此类行为的法律后果尚不确定,附带个人发行是合法的,以此为业务的行为可能涉嫌非法经营。

早在2017年,中国互联网金融协会就发布了防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提醒。提醒投资者通过比特币等所谓“虚拟货币”交易平台参与投机炒作,面临价格大幅波动、安全风险等风险,并指出各种所谓“虚拟货币”交易平台在我国建立没有法律依据。

根据openlaw的数据,与“比特币”相关的法院判决共有461件,从文件判决时间来看,2014年至2018年,与比特币相关的判决数量急剧上升,五年内的数量分别为分别为 9、26 和 54。, 120 件, 216 件。

案件起因显示,与“财产侵权”相关的案件数量为153件,占比最大,其中盗窃罪98件,诈骗罪37件。

除了明确禁止的 ICO,当前的比特币场外交易是否合法合规?

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2013年,我国对比特币本身的法律属性给出了明确的定义:特定的虚拟物品,即对其“财产”地位的承认。2017年10月1日实施的《民法通则》重申虚拟财产受中国法律保护。

小萨分析说,基于此,在我国拥有比特币是合法的。

在我们国家兑换比特币合法吗?小萨认为,个人之间偶尔的交流是合法的。在她看来,我国法律中的“所有权”包括“处分权”这一重要权利。如何处置是业主的私权,其他人无权干涉。

但是,如果将比特币作为一种金融产品,作为一种业务从事撮合和赚取差价的行为,则可能涉嫌违法犯罪,具体而言,可能涉嫌违法经营。刑法第 225 条。

根据张明凯编写的《刑法》,非法经营罪所保护的合法利益是市场经济秩序。不允许违反国家市场经济管理规定,扰乱市场经济秩序,严重危害市场经济发展的行为。

小萨表示,在与团队其他律师(前刑事法官)的交流中,他认为出于刑事政策考虑,对于一些以比特币交易为业务赚取差价的行为,会给客户造成重大损失,并造成严重后果 不排除根据刑法第225条第4项规定,“其他严重扰乱市场秩序的违法经营行为”应当报送最高人民法院,最终构成某种行为“个人认可”形式的犯罪​​。

发生法律事件后,如果上报最高法的“个人要求”,他们将如何在市场上对此类行为(信息匹配、直接交易对手等)进行定性,以及是否会针对当前情况和政策和金融消费者的行为?法定权利?

寻真律师事务所律师王德义表示,从目前国家监管政策来看,国内的比特币交易违反了国家监管政策,基于比特币的场外交易很难被法律认可。 .

有许多基于比特币的场外交易。期货和证券交易的形式很多。一旦发生纠纷,投资者会遇到以下困难:一是法律证据难以获取,因为网络交易通常使用数据证据难以修复。其次,国内法对此类交易基本持否定态度。国家也多次提醒投资者注意风险。如果投资者参与交易,可能需要自行承担风险。

王德义表示,他了解到一些网络平台通过虚假交易骗取比特币玩家,实际上侵犯了比特币玩家的产权。他认为,法律应该保护球员的财产权。

新京报记者张树新撰B04-B05版

B04-B05版图片/图片由受访者提供

版权声明:manoon 发表于 2021-11-17 18:57:05。
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