比特币交易平台9月底全线关停虚拟货币全线崩盘(图)

资讯 7个月前 manoon
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CBN从多方获悉,比特币交易平台将于9月底关闭。

接近当地互联网金融整改办的监管人员9月14日告诉第一财经记者,监管部门已经对国内比特币交易平台作出结论:“将全部关停,近期将退出市场。未来。”

第一财经记者随后从上海金融办消息人士处获悉,上海已开始向辖内多家比特币交易平台发出“口头指示”,要求关闭交易平台,并要求其退出市场。时间节点设置在9点。月底。

关于平台的存量业务,一位比特币平台人士告诉第一财经记者,监管要求是“平台与客户协商解决”。上述接近监管的人士也表示,监管要求得到了顺利妥善解决,但这次整体力度更大。

比特币中国9月14日晚的声音印证了上述消息。其官方微博宣布,比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册;数字资产交易平台将于2017年9月30日停止所有交易操作,比特币中国矿池(国家矿池)等业务不受影响。

比特币交易平台9月底全线关停虚拟货币全线崩盘(图)

第一财经记者还从北京市互联网金融整顿办获悉,辖区内相关平台也已接到通知。第一财经记者立即采访了火币和OKcoin这两个位于北京的比特币交易平台。截至发稿时,火币网回应称“尚未收到任何明确的文件或通知”,但OKcoin并未回应。

比特币交易平台9月底全线关停虚拟货币全线崩盘(图)

截至9月14日19:00,比特币中国报价显示,比特币当天跌幅超过20%,价格已跌破2万元人民币。除比特币外,其他虚拟货币或相关投资产品也出现暴跌,境外交易平台也全线暴跌。

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虚拟货币全线崩盘(14日22:20)

虚拟货币监管路线图

比特币于2013年首次进入中国监管机构视野。当年11月,比特币价格在不到两个月的时间内从750元涨至最高7589元,随后“高位跳水”,回落至2000元。一周多,累计跌幅达74%。

当年12月5日,中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会联合发布了《关于防范比特币风险的通知》,澄清比特币的性质“不是真实货币,而是虚拟商品” 同时,中国银行和支付机构被禁止直接或间接参与比特币兑换交易,但普通中国公民仍然可以将比特币作为商品进行交易。

比特币交易平台9月底全线关停虚拟货币全线崩盘(图)

然而,比特币在2017年再次开启了新一轮的大涨大跌,中国三大交易平台——比特币中国、火币网、OKcoin的交易量一度达到全球的98%。至此,严格监管的大幕正式拉开。

比特币交易平台9月底全线关停虚拟货币全线崩盘(图)

2017年1月6日,中国人民银行北京业务管理部、中国人民银行上海总部先后约谈了国内主要比特币交易平台负责人。随后,成立联合检查组进行现场调查。

1月18日,央行公布调查结果,显示几大交易平台存在不同程度的违规行为。比特币中国存在超范围经营、非法资金分配业务、投资者资金未实行第三方托管等问题;OKcoin、火币非法开展融资融券业务,造成市场异常波动。此外,这些平台均未按要求建立相关的反洗钱内控制度。

比特币等虚拟货币的暴涨,也助长了ICO的疯狂。美国证监会、英国金融行为监管局(FCA)等多国监管机构纷纷发布风险预警,中国监管部门也及时介入。(背景介绍>>>一路走红的比特币是什么?ICO的前世今生)

中国互联网金融协会于8月30日率先发布风险警示,中国人民银行等七部委于9月4日联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》(以下简称《公告》),明确ICOs 作为非法金融活动,并暂停在该国的所有交易。

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在提及虚拟货币时,《公告》规定,任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币与代币、“虚拟货币”之间的兑换业务,不得买卖代币或“虚拟货币”。作为中央对手方。“虚拟货币”不得为代币或“虚拟货币”提供定价或信息中介等服务。

中国互联网金融协会9月13日发布风险提示,称在国内建立各种所谓“币”交易平台没有法律依据。他还表示,比特币等所谓“虚拟货币”越来越成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。投资者应保持警惕,及时报告违法犯罪活动线索。

此前也有央行官员表示,现有的比特币交易平台不能称为交易所,而只能称为网站和交易平台。如果在中国定义为商品交易平台,则需要当地批准,如果需要成为交易所,则需要证券部门甚至国务院的批准。不过,比特币是互联网上的虚拟商品,交易所获批的可能性不大。

现在,监督靴终于落地了。

平台是否承担投资者损失

比特币交易平台将很快关闭。相关交易平台是否需要承担投资者的损失?

比特币交易平台9月底全线关停虚拟货币全线崩盘(图)

北京寻真律师事务所王德义律师告诉第一财经记者,比特币交易平台与投资者的关系是一种服务合同,即网站运营商为投资者提供交易平台,为注册投资者制定交易规则​​。在两者之间进行交易;交易平台收取一定比例的手续费。

以比特币中国为例。本网站运营商为上海萨图斯网络有限公司。 根据《比特币中国服务协议》不收手续费的比特币交易平台,交易平台声明对投资者注册时发生的以下事项不承担任何责任: “您理解并同意比特币中国因下列情形之一造成的任何损害,包括但不限于利润、商誉、使用、数据等方面的损失或其他无形损失(无论比特币中国是否已被告知此类损害的可能性):任何非因比特币中国和其他与比特币中国服务相关的损失造成的原因。”

因此,从注册协议的角度,本网站在用户注册时通过格式条款声明:除非因本网站造成的损害,本网站不承担任何责任。

由于监管部门暂停比特币交易以及投资者持有的比特币贬值,因政策原因造成的经济损失只能由投资者自行承担。投资者对网站主张权利,无合同依据,难以获得法律支持。

在监管暂停的情况下,这些比特币交易平台将不得不调整其主要业务方向并考虑新的服务模式。一些交易平台很可能从此被淘汰。

不同国家监管态度不同

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目前世界各国对比特币的态度并不一致。

以日本、新加坡、英国、澳大利亚为代表,对比特币的态度相对宽松;美国各州态度不同,普遍采用基于许可的监管模式;俄罗斯经历了先紧后松的过程。

具体来说,日本的比特币监管主要由日本金融厅(FSA)和日本银行(BOJ)负责。目前,比特币已被合法认证为一种合法的支付方式。而在今年 7 月 1 日,比特币交易的 8% 消费税被取消。新加坡虽然不干涉商家对比特币的接受,但将其定性为商品而非货币,并提议如果涉及销售或支付,则必须征税。澳大利亚也将比特币作为一种商品,对购买和交易征税不收手续费的比特币交易平台,但今年7月,通过了降低交易税的比特币立法。

但是,上述国家对比特币的规定非常严格。例如,要求交易平台严格审核、核实账户持有人身份、资金来源、资金去向等交易细节。即使在对比特币等虚拟货币接受度最高的英国,也采用了沙盒监管(一种让金融创新机构在监管可控的小范围内测试其新产品和服务的机制)。对消费者保护、反洗钱和税收有明确的要求。

美国各州对比特币的态度存在分歧,其中华盛顿州最为严格。今年 4 月,该州通过了 5031 号法案,要求数字货币交易所申请牌照,同时要求第三方进行独立审查。其他州效仿许可证管理。近期,美国证监会也因虚拟货币价格暴涨发布风险警示,提醒投资者警惕ICO可能存在的骗局,以及部分上市公司“拉货”的骗局,并对四家上市公司股票停牌。比特币公司。贸易。

中国人民银行金融研究所所长孙国锋近日在接受媒体采访时表示,美国的一些金融科技监管经验值得中国借鉴,尤其是穿透性监管和功能性监管。至于监管沙盒,作为国际经验,不排除在个别领域考虑试点,但整体情况不适合在中国广泛发展。

版权声明:manoon 发表于 2021-10-20 10:02:44。
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