上几期对比特币法律交易过程中的法律风险作展开分析(组图)

资讯 9个月前 manoon
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在前几期发表了关于比特币监管的文章后,受到了社会各界的广泛关注。应业界的强烈要求,本文将从四个方面结合图文进一步详细分析比特币合法交易过程中的法律风险。.

比特币诞生于2008年,由化名中本聪的程序员提出,比特币在法律上被认定为一种虚拟商品。其主要特点是没有中心化发行人,总量有限,使用不受地域限制。匿名性等比特币虽然被称为“货币”,但由于它不是由货币当局发行的,不具有法定补偿和强制等货币属性,因此它不是真正的货币,不能作为市场上的货币(图1)。

图 1 比特币的本质

近期比特币交易的剧烈波动引起了监管部门的特别关注。作为具有投资价值的商品,其市场活跃度较高,尤其是2016年初和2017年初以来,一年内涨幅超过260%,但随之而来的风险也不容忽视(图2、图3)。

图 2 数字货币市场

图 3 火币比特币行情

本文将从比特币交易各方的合法性和法律风险的角度分析和探讨未来的发展方向国外比特币交易平台,以期有利于比特币交易市场的稳健发展。

第一部分比特币交易平台法律解析

1. 平台合法性

上几期对比特币法律交易过程中的法律风险作展开分析(组图)

1.1 平台的法律定义

2013年12月3日,五部委联合发布了中国规定:

提供比特币注册、交易等服务的互联网站应向电信管理机构备案(图片4)

图 4 平台的法律定义

此外,通知明确规定金融机构和支付机构不得为比特币交易提供服务。然而,实际上,大多数比特币交易平台都涉及支付机构。因此,对于支付机构来说,他们面临的监管风险值得关注,尤其是实名认证和反洗钱的风险。

1.2 平台操作要求

提供比特币注册、交易等服务的互联网网站,应当切实履行反洗钱义务,识别用户身份国外比特币交易平台,要求用户实名注册,登记姓名、身份证号等信息。(图片5、图片6)

图5 平台操作要求

图6 平台操作要求

2.平台法律风险分析(图7)

上几期对比特币法律交易过程中的法律风险作展开分析(组图)

图7 平台法律风险

· 法律应用风险

比特币侵权案件大致可以分为两类,一类是交易欺诈,一类是被盗。无论案件类型如何,当侵权案件发生时,受害方的计算机系统和侵权方的计算机系统往往属于不同的区域。同时,无论是侵权方还是受害方,都可以使用手机电脑

因此,侵权方和受害方都可能在移动中(只要有网络连接)。根据《中华人民共和国涉外民事关系法适用法》,侵权责任适用侵权行为地法律。同时,中国的《刑法》在中国的管辖原则中都没有明确规定法院的管辖地。同时,在跨境比特币侵权案件中,由于各国对比特币的立法不同,对比特币的特征也不同,涉及比特币的相关纠纷的解决也相对滞后。

· 洗钱和恐怖主义融资风险

由于比特币交易匿名、方便、快捷、跨境流通,隐蔽的交易链让犯罪分子很容易隐瞒资金来源和去向,为洗钱、恐怖融资和逃避制裁提供了便利。我国《刑法》规定的洗钱罪,包括采用其他方法掩盖、隐瞒犯罪的违法所得以及所得的来源和性质。因此,通过交易平台购买别人的比特币,然后将比特币带到其他平台或自己的钱包。通过多次传输,追踪路径难以追踪或直接无法追踪,

· 操作风险

数字货币的价值保障主要取决于各个发行机构的声誉和资产。如果发行人经营困难或因投资失败挪用储备资金,出现流动性危机,无法与签约客户正常结算资金,导致商家拒绝接受比特币,从而引发挤兑危机。

此外,比特币近乎僵化的供给规则可能会造成结构性通货紧缩,在这样的虚拟货币体系中,没有任何公共机构可以承担最后贷款人的角色,难以应对金融危机。

· 无信用担保

传统法币有国家信用作为担保,可以保证币值的稳定,而比特币交易平台依赖于市场的关注,价格波动很大,没有任何一方负责,而且存在没有比特币的权威。代言。

第二部分投资者风险分析

前面分析了比特币交易平台的合规性和风险,那么对于投资者来说,他们在交易过程中面临的风险也是需要关注的。

1. 交易安全(图8)

图 8 投资者交易安全

· 投机风险

非合法数字货币交易市场24小时连续开放,涨跌不设限。价格容易被投机者操纵,导致剧烈波动,风险极大。普通投资者盲目跟风,很容易蒙受巨大损失。

· 结算、价格风险

比特币流动性管理难度大,当交易所的流动性管理出现问题时,用户可能无法兑换法币。

当比特币价格大幅波动时,持有者可能会遭受价值损失。

· 系统和中介​​风险

虚拟货币系统中系统故障等操作风险需要用户自行承担,且由于市场参与者缺乏监管,用户资金缺乏安全保障。

· 丢失、被盗和欺诈的风险

比特币是一种建立在全球 P2P 网络上的去中心化货币。这意味着任何组织或个人都无法控制已发行比特币的所有权,因此任何组织或个人都没有能力冻结比特币。比特币财产完全由自己掌控。如果计算机上的比特币由于病毒或黑客入侵而被盗,将很难找回比特币。

另一种情况是,当用户丢失钱包时,后果是其中的资金退出流通。丢失的比特币仍然像其他比特币一样存在于区块链中。但是丢失的比特币将永远处于休眠状态,因为没有人可以找到可以再次使用这些比特币的私钥。由于没有银行或第三方的监管,任何机构都不会对此负责。

由于交易的不透明性,诈骗者建立了虚假的电子商务交易网站,将收集到的比特币兑换成任何国家的货币,不留任何交易痕迹。

2. 投资者法律风险分析(图9)

上几期对比特币法律交易过程中的法律风险作展开分析(组图)

图 9 投资者风险

·质量不明确

在实践中,用户账户被盗,比特币丢失。在公安局立案或法院审查过程中,都遇到了没有专业机构对比特币进行定价的问题。但是,我国刑法规定,盗窃罪的客体是他人有经济价值的财产。由于比特币的经济价值只能由交易平台根据交易平台的交易软件上显示的价格来证明,因此这种定价有时得不到公安局和法院的认可。

· 信用问题

比特币交易与传统交易最大的不同在于没有第三方监管。传统的电子交易往往需要通过银行,双方交易的确认只能依靠平台,而比特币交易没有第三方的参与,这样双方交易的成功交易完全取决于双方的诚信。一旦一方违约,另一方的权益就难以得到保障。

· 侵权风险

比特币账户是匿名的,其所有者只能通过掌握其钱包的私钥来证明其对比特币的所有权。但是,目前钱包的实名认证仍然是一个技术问题。虽然有比特币交易所,但比特币交易所对自己的用户进行了实名认证,交易历史完全公开。投入足够的人力和时间,原则上可以通过交易链追溯到某个用户,但一旦用户私钥丢失,或者同时采用虚假身份信息或虚假IP地址,就很难对应某个用户,该用户可以有多个钱包。所以,

· 救济不足或救济缺席的风险

比特币的交易、使用和结算记录由相关发行人和交易平台保存。这些机构和平台在信息收集和处理方面具有天然优势。一旦发生纠纷,金融消费者在取证、举证方面往往面临诸多困难,从而在交易中处于不利地位。

此外,大多数国家并未明确比特币等数字加密货币的法律地位。因此,金融消费者在使用数字加密货币进行交易时不受法律保护。一旦比特币交易平台或数字加密货币平台破产或数字加密货币被盗,相关当事人的法律责任难以确定,投资者无处寻求救济和赔偿。

第三部分:国外比特币监管现状

对于比特币交易平台和投资者来说,他们面临的风险部分是由于缺乏监管。总的来说,除了少数国家禁止比特币外,大多数国家都处于观望态度。相比之下,世界主要发达国家都以积极的态度将其纳入监管体系,并出台了相应的监管政策。有效监督(图 10).

图 10:国外比特币监管现状

第四部分比特币交易平台建议

在分析了比特币交易各方面临的法律风险后,作为交易平台,其相对优势也增加了其自律要求。特别是由于中国比特币监管体系不完善,我们对币币平台的创新建议是:

· 限实名认证

对交易过程中的比特币数量和地址进行有限实名登记,如“前台自愿,后台实名”。

比特币最常见的弱点是用户错误。存储私钥的比特币钱包文件可能会被意外删除、丢失或被盗。这与以电子方式存储的实物现金非常相似。由于比特币的供应有限,它本质上是通货紧缩的。因此,如果平台对地址进行有限的实名登记,用户可以使用可靠的安全策略来保护自己的资金。

· 防止恶意炒作

比特币的在线交易平台容易出现价格操纵和虚假交易。直接后果是比特币价格波动较大,往往损害普通投资者的利益。因此,平台应对平台交易进行监管,防止恶意炒作交易。

· 提高技术标准

在多起比特币盗窃案件中,由于比特币平台的安全验证水平不够,交易所不得不不断提升自身技术标准,完善安全机制和内部管理标准,提高自身交易所的风控能力。

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