数字货币“币圈一天,人间一年”(组图)

资讯 7个月前 manoon
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□ 本报记者杜晓

□ 本报实习生付子轩

近年来,以比特币为代表的数字货币持续受到关注。与此同时,一系列问题也随之而来。

不久前,国家外汇管理局副局长陆磊在第五届金融科技外滩峰会上表示,应用区块链技术可以轻松绕过银行,实现资金跨境转移。同时,数字货币洗钱也是一种潜在威胁——利用各种虚拟货币作为中介,先将发件人所在地的法定货币兑换成代币,再在收款处将代币兑换成收款人所在地的法定货币。结尾。事实上完成跨境支付。

对于目前的金融监管体系来说,使用数字货币洗钱已经成为一个真正的威胁。《法制日报》记者进行了采访。

灰色交易使用数字货币

“币圈一日国外比特币交易平台,世界一年。” 币圈是数字货币玩家的圈子。

今年年初,数字货币市场暴跌。众多币圈资深玩家纷纷将自己的数字货币抛售、套现。入圈两年的江明就是其中之一。

“一月是套现的高峰期,市场到现在都没有放缓,市场上的山寨币越来越多。” 尽管如此,江明并不打算退出币圈。

江明告诉记者,洗钱是支撑数字货币价格的一大支柱,是暗网上存在的交易。只要有洗钱需求,数字货币的价格肯定会上涨。而且,货币圈本身就有点像灰色地带,有时候圈子越乱,钱越好。

一些币圈微博博主甚至公开宣称“币圈最大的实际商业价值就是为洗钱提供便利”。

“有点乱”的币圈几乎成了共识,但混乱不止于此。

虽然很少涉足数字货币交易,但朱成多年来一直关注币圈。

“虽然空气币和传销币可以用来洗钱,但它们也有问题,很多都是为了坑钱。” 朱诚向记者列举了空气币和传销币的特点。合约地址没有固定的总量,交易一般通过独立的App软件进行;Aircoin通常是提前开发的,白皮书有明显问题,地面没有实物支持,也没有公开开源进展。”

数字货币“币圈一天,人间一年”(组图)

某数字资产交易所客服人员证实了朱诚的说法,“有些币本身没有价值,没有其他项目支持,只能靠币本身赚钱,这样98%都是空气币.”

“灰色地带的一些交易将通过比特币进行,这就是比特币价格没有暴跌的原因。” 江明向记者透露。

但在币圈内部,也有不同的声音。

“毕竟数字货币是一堆加密的代码,只有被认可了才能产生价值,不被认可就没有价值。只要不是为了收钱而发行,就是和股票没什么区别,是一种投资。”一位活跃在区块链交易所QQ群的币友告诉记者,“和黄金白银一样,一开始对洗钱也缺乏监管。但现在很多大型交易所已经推出了数字货币,洗钱也没有以前那么容易了。”

有很多数字货币洗钱技巧

数字货币是如何成为洗钱工具,甚至成为一些货币玩家口中的“洗钱神器”的?

记者联系到了币圈一位知名的微博小博主。在他看来,“利用数字货币洗钱,无非是匿名转账、洗钱。”

数字货币“币圈一天,人间一年”(组图)

据介绍,匿名和去中心化是数字货币的两大特点。与互联网上的虚拟货币不同,以比特币为代表的数字货币是实际的交换媒介,是根据特定算法计算生成的,但没有发行机构。区块链是一种存在于非安全环境中的分布式数据存储系统,其目的是实现去中心化。去中心化消除了对可信第三方机构的监管,但也使得数字货币理论上可用于洗钱。通过在一个国家购买数字货币将法定货币兑换成代币,然后在另一个国家将代币去中心化兑换成该国法定货币,避免监管,可以实现汇款的跨境转移,灰色地带的“黑钱”就在这个过程中。被洗白了。

“代币不是通过智能合约发行的,数字货币也没有正规的交易平台,大部分都是通过项目方搭建的平台进行交易。因此,代币可以随意兑换成其他货币,这实际上是突破了外汇管理。条例。” 朱诚说道。

在江明看来,数字货币的跨境交易造成了监管困难,也为洗钱活动提供了土壤。

Suai是区块链从业者国外比特币交易平台,他将数字货币洗钱视为逃税。

“例如,我在国外携带大量现金时需要缴纳高额税款,但如果我购买数字货币并在国外出售,我就可以逃避这笔税款。” 苏艾解释说,“买一个比特币需要4万多人民币,而且只需要少量的货币就可以洗掉更多的‘黑钱’。”

使用数字货币洗钱的案例也层出不穷。

黑龙江省高级人民法院(2016)黑民中第274号民事判决书显示,2014年8月,犯罪嫌疑人徐某利用“OKcoin”交易平台,通过其在乐酷达注册的账户购买比特币34笔。553.0346个币,同时提币。4笔交易购买的553.0346个比特币全部提交至平台并转入比特币钱包。比特币被出售。

数字货币“币圈一天,人间一年”(组图)

交易平台监管存在漏洞

2017年9月4日,七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,正式将ICO列为“非法融资行为”。随后,“比特币中国”宣布将于9月30日关闭交易平台,不再接受新用户注册。9月16日,火币网和OKCoin宣布停止所有虚拟货币交易。

数字货币交易平台已进入寒冬。

记者作为币圈玩家,在多个交易平台注册账号,发现交易平台提供的服务主要包括法币交易和货币交易。虚拟货币被用作进行交易的中介。

如果要完成法币交易,必须通过不同级别的身份认证。

以2017年在香港成立的交易平台为例。它将实名认证分为两个层次。一级通过需要填写真实姓名、证件类型和证件号,二级通过需要上传相关信息。身份证照片,等待人工审核。记者填写了一个化名和一个不存在的身份证号码,成功通过了一级实名认证,这意味着只要数字货币钱包里有硬币,记者就可以进行货币交易。

据客服人员介绍,“一级可以交易,二级可以提现。”

数字货币“币圈一天,人间一年”(组图)

记者进一步调查发现,交易平台的充值和提现都是通过QQ群完成的。用户在平台完成账号注册后,需要进入QQ群。根据群内详细的C2C交易、币种交易、出入金流程,用户需要主动添加“官方认证承兑人”QQ号获取支付地址并完成后续购买操作

另一个世界知名的数字资产交易平台将实名认证分为三个级别。一级需要身份证,二级需要人脸识别,三级需要视频识别。客服人员告诉记者,数字货币的充值不一定是通过法币交易,还有其他渠道可以通过其他平台实现。

当记者进一步询问具体事宜时,客服人员表示不清楚,并要求记者“询问其他平台”。

一位币圈玩家分析说,也就是说,用户有机会通过交易平台之间的充提币操作,绕过最高级别的实名认证,去中心化数字货币的转移,这提供了机会洗钱。

(应受访者要求,文中受访者均为化名)

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版权声明:manoon 发表于 2021-10-19 13:57:57。
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