防范虚拟货币交易炒作风险,三家协会预警!(图)

资讯 7个月前 manoon
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防范虚拟货币交易炒作风险,三家协会预警!(图)



防范虚拟货币交易炒作风险,三家协会预警!(图)

为防范虚拟货币交易炒作风险,三大协会发出警告

据中国支付结算协会官网5月18日消息,近期,虚拟货币价格暴涨暴跌,虚拟货币交易炒作反弹,严重侵犯了人民群众财产安全,扰乱了正常经济秩序。和金融秩序。为进一步贯彻落实中国人民银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》的要求,防范虚拟货币交易炒作风险,中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付结算协会就相关事项联合发布公告。



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公告指出,要加强会员单位自律管理。各会员单位要严格执行国家有关监管要求,遵守行业自律承诺,坚决不从事或参与任何与虚拟货币有关的经营活动。三协会将加强对会员单位的自律监督,发现违反相关监管规定和行业自律管理要求的,将采取行业通报、暂停会员权利、取消会员资格等处罚措施。按照有关自律规定,向财务管理部门报告 举报涉嫌违法犯罪的,

虚拟货币相关业务违法,涉及非法集资等犯罪活动

公告指出,虚拟货币是一种非货币当局发行的特定虚拟商品,不具有法定补偿、强制等货币属性,不是真正的货币,不应也不能作为市场货币使用。 .

开展法币与虚拟货币之间的兑换和兑换业务,作为中央对手方买卖虚拟货币,为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生交易等相关交易活动提供信息中介和定价服务,违反相关法律法规,涉嫌非法集资、非法发行证券、非法销售代币和优惠券等犯罪活动。

这不是官方第一次提出与虚拟货币相关的交易涉嫌非法集资。互金协会之前也多次提醒过。事实上,由于匿名性和容易炒作的特点,在虚拟货币的名义下比特币交易,非法集资、传销案件层出不穷。

曾经轰动过400亿的“币圈最大案例”PlusToken就是一个典型的例子。根据盐城中级人民法院终裁,2018年初,被告人陈波计划在互联网上搭建PlusToken平台,开展基于区块链概念的传销活动,开发、运营和维护APP和建立域名网站。

同时,成立PlusToken平台最高市场推广团队——盛世联盟社区,通过微信群、网络、不定期会议等方式发布PlusToken平台介绍、奖金制度、运营模式等宣传资料、演唱会、旅游等,虚构,夸大平台实力和盈利前景进行宣传推广。



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PlusToken平台没有任何实际的商业活动,以互联网为媒介在中国、韩国、日本等国家进行传播。该平台以提供数字货币增值服务的名义,声称拥有“智能狗搬砖”功能(即同时在不同交易所套利交易赚取差价),但实际上并没有这个功能。

该平台要求参与者通过在线推荐获得平台会员账户,支付超过500美元的数字货币作为门槛费,开启“智能狗”以获得平台收益。成员按照加入推荐开发的顺序形成上下层级。根据下线会员人数和投资资金数额,会员等级分为普通会员、大家族、大咖、大神、创造五个等级。平台搭建 主要收益方式有智能搬砖收益、链接收益、执行收益三种,用于返利,直接或间接根据开发者数量和支付金额作为返利依据.

2019年1月,为逃避法律打击,陈波和袁媛将平台客服团队和货币兑换团队搬到柬埔寨西哈努克市,继续在PlusToken平台上进行传销活动。

上海晨星电子数据司法鉴定中心对PlusToken平台后台电子数据进行了核实:2018年4月6日至2019年6月27日,平台共记录注册会员账户2693494个(除身份证后重复账户) . 其中,1,594,871个帐户已通过身份验证,最高级别为3,293。

根据盐城中级人民法院二审判决,本案涉及比特币比特现金、达世币、狗狗币莱特币以太坊、葡萄柚、瑞波币等8个虚拟代币。以2018年5月1日至2019年6月27日最低价计算,上述8种数字货币折合人民币148亿元。

相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务



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公告指出,金融机构、支付机构等成员单位要切实加强社会责任,不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价,不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入范围。保险责任,不得直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的其他服务,包括但不限于:为客户提供虚拟货币注册、交易、清算、结算等服务;接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具;开发虚拟货币和人民币和外币兑换服务;进行虚拟货币存储、托管、抵押等;发行与虚拟货币相关的金融产品;使用虚拟货币作为信托基金等的投资标的。

金融机构、支付机构等成员单位要切实加强虚拟货币交易资金监管,依托行业自律机制,加强风险信息共享,提高行业风险联防联控水平;发现违法违规线索的,要及时按照程序采取限制、暂停或者程序。终止相关交易、服务等措施,并向有关部门报告;同时,积极采用多渠道、多元化的接入方式,加强客户宣传预警教育,主动对虚拟货币相关风险进行预警。

公告指出,互联网平台公司会员单位不得为虚拟货币相关经营活动提供网上营业场所、商业展示、营销宣传、有偿引流等服务。如发现相关问题线索,应及时向有关部门报告,并进行相关调查和调查。提供技术支持和协助。

在虚拟货币交易中,法币与虚拟货币的兑换是交易实现的关键步骤。在目前的主流交易平台中,这种兑换可以通过场外交易等方式来实现。主要是用户通过平台联系,然后通过支付宝银行卡直接转账实现交易。交易中介为USDT。用户先将法币兑换成USDT,再通过USDT实现与其他虚拟货币的兑换。这种方式避免了法币和虚拟货币的直接兑换,场外交易的方式也让平台规避了违规风险。

证券时报、券商中国记者通过实际操作发现,通过支付宝等平台兑换USDT时,支付宝平台会经历多轮反欺诈风险提示,但实际上,通过多轮用户确认,平台难以识别用户转移。出于实际目的,大多数交易可以在反欺诈验证后达成。

通过银行卡转账更复杂,账户被冻结的风险更高。越来越多的银行也意识到通过银行账户买卖虚拟货币的风险。近日,中信银行宣布,为保护公共财产权益,维护人民币法币地位比特币交易网,防范洗钱风险,今后任何机构和个人不得使用银行账户充提交易资金,以及买卖比特币和莱特相关交易充值码。, 相关交易资金不得通过银行账户划转。一经发现,本行有权采取暂停关联账户交易、注销关联账户等措施。



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国内银行业上一次小规模“封杀”比特币是在2014年。 2013年12月,中国人民银行等五部委联合发布通知,要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务. 2014 年 4 月,招商银行宣布将禁止其账户上的比特币、Lightcoin 等“数字货币”交易。随后,华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行、交通银行等13家银行,和民生银行在两周内发布了类似的公告。

马斯克“变脸”,虚拟货币暴涨暴跌

经过几个月的大力推进,近期虚拟货币市场持续低迷。而前期大力“喊单”的马斯克,最近对虚拟货币的态度变得模糊,给市场蒙上了一层不确定性的阴影。

5 月 16 日,因马斯克可能出售比特币,再次受到重创,大幅下挫。价格跌破4.$40,000,7天下跌27%。17 日中午,马斯克表示特斯拉没有出售任何比特币。比特币短线上涨,跌幅收窄,收复4.$40,000。

截至18日晚23:00,比特币已跌破4.4万美元。过去24小时内,85262人平仓,平仓金额32.49亿元。



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欧洲经济研究院首席研究员威廉告诉证券时报·券商中国记者,比特币是一种高风险的新兴资产,每日价格波动较大,经常出现快速涨跌。从经验来看,比特币牛市发生的回撤大约是基本趋势方向前进的33%至66%,持续时间为一或数周。

尽管比特币自 2021 年 1 月以来进入牛市,其涨幅接近两倍,但经常暴跌。其中,5000美元以上的最大单日跌幅至少有7天,连续两天出现在2月22日和23日。当天最大跌幅已突破1万美元。这次比特币的最大跌幅仅为 9,000 美元。

此外,公告指出,虚拟货币没有实际价值支撑,价格容易被操纵。相关投机交易活动存在虚假资产风险、企业倒闭风险、投资投机风险等多重风险。从我国目前的司法实践来看,虚拟货币交易合同不受法律保护,投资交易造成的后果和损失由当事人自行承担。

公告提醒,消费者要提高风险意识,树立正确的投资观念,不要参与虚拟货币交易炒作活动,谨防个人财产和权益受到损害。个人银行账户应妥善保管,不得用于虚拟货币账户充值提现、买卖相关交易充值码、相关交易资金划转等,防止非法使用和个人信息泄露



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版权声明:manoon 发表于 2021-10-17 8:58:06。
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