比特币又火了一把银行“集体围剿”比特币后

资讯 10个月前 manoon
0

比特币再次流行起来,但这一次是因为银行发布了交易禁令。近两天,中信银行禁止账户用于比特币交易消息已登上微博热搜榜。封杀”。但北京商报记者发现,币圈不少交易所仍对国内用户开放C2C交易,交易渠道主要包括银行卡、微信支付宝等。在分析人士看来,目前比特币交易国内不合规,交易风险多,建议普通消费者谨慎介入

比特币又火了一把银行“集体围剿”比特币后

多种C2C交易

银行重新出现,禁止比特币交易。5月7日,中信银行禁止账户用于比特币交易被列入微博热搜榜。银行表示,任何机构或个人不得使用中信银行账户进行比特币、莱特币等交易资金充值及提现、买卖相关交易充值码等活动,不得将相关交易资金通过中信银行账户转账。一经发现,中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

不过,北京商报记者发现,目前仍有OKEx、Binance等多家顶级货币交易所对国内用户开放。它们主要作为一个平台,为买卖双方提供信息展示、交易撮合甚至交易。保证服务。支付渠道方面,主要支持银行卡、微信支付、支付宝三种,主要通过C2C个人转账进行。

以OKEx交易所为例。目前,平台已在官网和官方App开设交易币快捷区和自选区。用户只需注册账号,上传有效身份证件,进行个人实名认证,即可操作各种币种。交易操作。

在快捷交易区,注册用户只需输入一键购买的人民币金额,就会显示对应币种的一定份额。支付方式可选择银行卡、支付宝或微信支付。其中,北京商报记者选择银行卡支付后,支付页面会提醒用户打开银行卡向卖家转账,并告知卖家姓名、银行账号、开户银行等信息详细; 此外,北京商报记者先后选取了支付宝和微信支付两种支付渠道,操作类似。主要通过个人支付宝账户转账或微信支付等方式进行。

值得注意的是,根据央行要求,金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为“虚拟货币”提供开户、登记、交易、清算、结算等产品或服务。 . 基于此,不少银行和第三方支付机构也采取了一定的措施对交易进行监控。

例如,北京商报记者在使用支付宝向卖家转账时,会被提醒“比特币”一词包含敏感词。或者为了避免支付渠道被监控,OKEx平台也会在交易页面提醒用户“转账时请不要备注任何信息。为确保及时到账,请在转账金额较大时分批转账” 50000多。平台这次保证了“交易”。

对于OKEx平台的C2C交易行为,北京商报记者向平台求证。截至记者发稿,该负责人未予回应。不过,OKEx的一位工作人员告诉记者,目前自选区或快递交易区的卖家都已经向交易所缴纳了相应的定金。只有在转账操作过程中买家没有备注任何信息时,卖家才会正常放币,否则交易无法完成。

对于币安等交易所平台的C2C交易情况,北京商报记者也寻求证实,但截至发稿,官方并未给出回应。

一位从业者告诉北京商报,C2C交易不加评论的转移已经成为行业“公开的秘密”。这种做法主要是为了避免对多个支付渠道的监控。

C2C交易和买卖币就像一场“猫捉老鼠”的游戏,花样百出。北京商报记者注意到,部分卖家因支付宝、微信支付等渠道被限制收款,要求买家进行银行转账支付操作;部分卖家考虑银行风控,提醒买家尽量不要转账,建议下单后加好友,发红包进行交易。

“一方面,C2C个人转账不需要告知目的,因此很容易披上普通支付的外衣。另一方面,虽然比特币等虚拟货币的价值转移是可以追溯的,其节点在比特币上的交易是匿名和加密的。因此,在技术上很难追踪个人之间的交易。” 中南财经政法大学数字经济研究所执行院长、教授潘鹤林告诉北京商报记者,目前比特币交易在中国并不合规。,存在一定的交易风险,既不能公开出售,也不能在法币和比特币之间转换。如果支付平台支持比特币兑换,

交易禁令和以前一样

事实上,最近中信银行的比特币交易禁令与之前的做法是一致的。

北京商报记者注意到比特币停止交易为什么,早在2013年12月,自央行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》,要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务,2014年中国建设银行、中国农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行等十余家银行先后表示,禁止使用账户进行比特币交易,停止所有比特币——相关活动。

此外,包括支付宝在内的第三方支付机构也发布了比特币交易“禁令”:任何机构和个人不得使用本公司的各种支付服务进行比特币、莱特币等交易资金充值和提现、买卖相关活动例如交易充值码和相关交易资金的转移。

然而,在比特币等虚拟货币目前被认定为虚拟商品后,市场上也存在诸多争议:为何在多方禁令下,货币交易仍屡禁不止?现在被认定为虚拟商品的比特币能否实现C2C交易?

“C2C转账交易正是因为技术监管难度和比特币产品的定位,打开了一个开口。至少从中国法律的角度来看,目前的比特币交易还没有完全合法化。因此,国内银行和支付机构将与交易所做出明确区分。” 潘鹤林茹告诉北京商报记者。

此外,一位资深律师还表示,目前虚拟货币的定性性质尚无定论。根据每种虚拟货币的交易价值和使用价值,有货币、数据、财产、商品等多种报表。根据其质的差异,申请收到的法律评估会有很大差异。目前比特币停止交易为什么,公民持有比特币、以太坊等主流虚拟货币与持有虚拟商品无异,并不违法。但是,货币交易交易等金融服务有不同的定性结论和不同的结论。还需要进一步观察和讨论。

不过,一位密切监管者对北京商报记者表示,目前对虚拟货币整顿的监管仍然保持高压态势。只要涉及为国内消费者提供非法交易渠道的,将受到严惩;此外,不仅针对货币发行主体,以及为在海外注册的虚拟代币交易平台提供引流、服务、融资渠道的公司,都必须严厉打击。

“即使虚拟货币具有商品属性,但在监管明确打击虚拟代币交易的前提下,这种C2C交易仍然是灰色业务,违反了监管红线。” 上述接近监管机构的人士透露。

严防虚拟货币成为洗钱工具

北京商报记者注意到,近两年多方监管加大打击虚拟货币交易力度。其中,北京、上海、深圳等多地均强调,将加大监管防控力度,严厉打击虚拟代币交易,将继续监控辖区内虚拟货币经营活动。一经发现,将立即处理。做小做大,防患于未然,严厉打击虚拟代币交易等非法金融活动,一出现就坚决打击,继续保持监管高压态势。

“在公民参与虚拟货币和法币交易的过程中,由于交易所的法币交易多为点对点交易,公民出售虚拟货币获得的法币可能是原持有的赃款。犯罪嫌疑人,但无法追查来源。”上述资深律师认为,监管、银行等限制虚拟货币交易的主要原因应该是反洗钱的需要。由于虚拟货币具有很强的隐蔽性和匿名性,一些不法分子会使用虚拟货币。货币作为洗钱的工具。

事实上,除了容易被不法分子利用外,目前比特币等虚拟货币的价格暴涨暴跌,极端市场状况不断发生。很多人也提醒我们要注意价格波动和投机的风险。

正如中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏所说,“比特币价格受全球金融监管政策、宏观经济环境等多重因素影响。价格暴涨有很多猜测。虽然有些人已经意识到所谓的“国富论强”,但更多的时候是在目前高价和极端的市场条件下,不乏市场炒作和割韭菜的行为。普通投资者一定要谨慎参与,从自己的能力和认知的角度,切记世上没有这样的事情。免费的午餐,好处和风险总是成正比的。”

另一位分析师也表示,对于市场交易的参与者来说,一方面要考虑参与交易的法律风险。同时,大量热钱的进出和盲目频繁的交易,很容易给交易者造成财产损失。还需要注意财务风险。

北京商报记者岳品玉刘思红

报告/反馈

版权声明:manoon 发表于 2021-10-17 5:58:18。
转载请注明:比特币又火了一把银行“集体围剿”比特币后 | 198区块链导航

暂无评论

暂无评论...