币圈不太平比特币价格再现大跳水(图)因素

资讯 7个月前 manoon
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币圈近期不平。在多种因素的影响下,比特币的价格再次暴跌。英伟达财经数据显示,截至5月13日18:00,比特币报49972美元,跌破5万美元关口,较当天开盘价下跌约11%,跌幅约16%从本周的高点。.

日前,中信银行也发布声明,禁止使用银行账户进行比特币交易,引发市场热议。事实上,这不是银行第一次封锁比特币。早在2014年,招商银行、华夏银行、农业银行等多家银行就密集宣布禁止比特币交易。究其原因,中信银行此次宣布的相似之处,都是为了保护公众的财产权益,防范洗钱风险。

接受第一财经日报记者采访的业内人士表示,该行封杀比特币的举动并不代表官方监管要求或倾向发生重大变化。更多的是银行在做自己的业务需要,以避免监管问责和反洗钱。采用的传统商业惯例对加密货币交易的实际影响有限。但对于银行而言,由于加密货币交易通常发生在海外且是匿名的,其交易监管面临诸多困难。

中信银行禁止账户用于比特币交易

7 年后,该银行对比特币“说不”。近日,中信银行发布公告称,为保护公众财产权益,维护人民币法币地位,防范洗钱风险,任何机构和个人不得使用中信银行账户交易比特币、莱特币等。交易资金充值和提取资金。、买卖相关交易充值码等活动,相关交易资金不得通过银行账户划转。一经发现,本行有权采取暂停关联账户交易、注销关联账户等措施。

中信银行的这一声明引起了市场的广泛关注。然而,该银行并不是第一家发布此类公告的银行。“早在2014年、2018年,国内其他银行就已经发布了类似的公告,其目的主要是为了遏制加密数字货币炒作的过热,或者打击洗钱等非法活动的需要。” 欧科云链研究院相关人士告诉记者。

CBN注意到,2014年4月,招商银行、华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、兴业银行、工商银行、银行交通部、民生银行多家银行纷纷宣布禁止比特币交易,多以“保护公众财产权益、防范洗钱风险”为由。

当时,业界将银行的这一举动视为《关于防范比特币风险的通知》(以下简称《通知》)的实施。2013年,央行等五部委发布《通知》,要求所有金融机构和支付机构不得将比特币作为产品或服务的价格,不得买卖比特币,不得承销比特币相关保险业务。或将比特币纳入保险责任范围,不得直接或间接向客户提供与比特币相关的其他服务。

“随后,2017年9月4日,央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,再次限制关联交易。” 上海交通大学高级金融学院教授胡杰告诉记者,“多家银行相继停止了加密货币的交易界面。”

在业内人士看来,比特币交易可能带来三大风险。除了资金监管困难、为洗钱等违法犯罪活动提供便利外,还包括对比特币在线交易平台、流程和规则缺乏监管和法律监管。保障措施容易出现价格操纵和虚假交易,其账户资金安全和清算结算环节存在风险;比特币价格缺乏合理支撑,很容易成为炒作甚至“泡沫破灭”的工具。

此前,有观点认为以比特币为代表的加密资产仍处于早期发展阶段,能否更好地承担投资功能还有待观察。央行副行长李波在博鳌亚洲论坛2021会议上表示,比特币和稳定币是加密资产,加密资产是投资选择(另类投资)。它们本身不是货币。加密资产的主要作用是一种投资工具。中国正在研究对这种投资方式的监管规则,并防范投资此类资产可能带来的风险。

“无论是中信银行还是其他银行,对此类银行的商业封锁,都会在一定程度上限制传统资金参与加密货币交易比特币交易入金,增加国内投资者参与加密货币投资交易的难度。姜兆生,零一区块链研究总监、数字资产研究院研究员告诉记者,它无法完全阻断加密货币世界与传统法币世界的联系。

因为除了银行,用户还可以通过第三方支付或线下交易渠道参与加密货币投资。蒋兆生表示,加之国内也有银行没有完全封锁比特币交易,所以整体来看,部分商业银行的这种行为不会完全影响比特币等加密货币市场交易。

受阻塞行为影响最直接的可能是各大交易平台上的各种接受者。因为对他们来说,频繁的、陌生账户的存取款交易可能会导致他们受到银行和相关部门更严格的监管,从冻结银行卡和交易账户到刑事犯罪的风险。

交易监管仍面临挑战

尽管银行对比特币进行了封杀,但其监管仍存在技术难点。“目前,国内投资者主要通过场外交易平台进行一对一交易,先将资金兑换成稳定币等虚拟货币,再进行虚拟货币交易。在这个过程中,银行很难追踪到资金。” ”胡杰告诉记者。

所谓稳定币,主要是指在一定目标下保持稳定兑换比例的加密货币。它相对稳定并具有资产支持的特性,可以最大限度地减少与加密市场相关的价格波动。目前,稳定币主要包括三种:法币支持、加密货币支持和无担保(算法稳定币)。

李波曾强调,“要让加密资产得到更广泛的应用,稳定币的监管比比特币更严格,未来任何想要广泛应用的稳定币都必须受到严格监管。”

蒋兆生还表示,银行的封堵行为很大程度上是对可疑交易的拦截和打击,很难直接区分是否是比特币等加密货币交易。这主要是因为银行在此类交易中更多地参与了法币的充值,完整的交易包括法币交易和币对币交易,即投资者通过银行账户向场外交易商发送法币和其他渠道。然后外国交易者将约定的加密货币转移到投资者的加密货币地址/账户。

这也意味着法币的交付和加密货币的交付是两个独立的动作,不能直接挂钩。同时,在法币转账过程中,不直接标注资金用途是行业惯例,且容易冒充普通转账交易,因此很难被轻易和很快就识别出来了。

“而且,在加密货币的交付环节,由于虚拟货币在很大程度上可以用于匿名交易比特币交易入金,因此很难监控资金流向,尤其是小额和高频的个人交易。更难跟踪,无论是从监管技术和监管模式,法币和加密货币之间的联系注定难以完全隔离。” 姜兆生说。

此外,在业内人士看来,比特币等加密货币交易往往是跨境活动,往往涉及多个国家和地区的监管协调问题,不同地区对加密货币的定义和监管存在差异,目前还没有一套国际加密货币监管标准形成普遍共识,这也给比特币监管带来挑战。

版权声明:manoon 发表于 2021-10-14 13:58:11。
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