多家银行加强信用卡交易管控措施单笔5万元交易限额(图)

资讯 9个月前 manoon
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近期,多家银行进一步加强了信用卡交易控制措施。

6月18日,中国银行发布《关于调整信用卡发卡量、增加和交易控制措施的公告》,称自6月20日起,将按照监管要求调整信用卡发卡量、增加量和交易控制措施。如信用卡使用过程中出现套现、资金流动异常等情况,中国银行可以更改持卡人的账户状态;限制持卡人的消费和取现交易;不再为持卡人申请新卡或增发、分期付款等业务管控措施。

多家银行加强信用卡交易管控措施单笔5万元交易限额(图)

根据上海农商行相关公告,自2021年8月1日起,关闭的商户类别代码为6012(金融机构-商品和服务)、6211(证券公司)、6051(非金融机构-境外)货币兑换、非金融机构)。电子汇票)和 7995(彩票销售)商户信用卡交易。

多家银行加强信用卡交易管控措施单笔5万元交易限额(图)

同时,对5039(建材批发)、4458(烟草经销)商户类别代码实行单笔交易限额5万元(含);商户品类代码5998(其他批发)的单笔交易限额为10万元(含)。) 交易限额。

上海农商行强调,信用卡透支资金应用于消费领域中信银行禁止账户用于比特币交易,不得套现,不得用于生产经营、投资等非消费领域中信银行禁止账户用于比特币交易,包括但不限于房地产(房屋)购、车位)、证券投资、理财等禁区等。超出正常资金使用范围的交易可能会导致交易失败。对此,上海农商行将采取降额、止付、冻结、锁卡等管控措施。

此外,根据广州银行本月初的公告,自2021年7月23日起,广州银行将限制部分类型商户的信用卡交易,并特别指出将停止向实体店提供信用卡。地产商户(商户类别代码为1771、6513、7012)的信用卡交易服务。

多家银行加强信用卡交易管控措施单笔5万元交易限额(图)

MCC码又称为商户类别码,是收单机构为特殊商户设置的,用以表明银行卡交易环境、商户主要经营范围和行业归属。此外,MCC代码也是判断境内银行间交易收入分配标准的重要依据。

近年来,消费信贷资金的非法流动一直是监管的重点内容之一。银行也采取多项措施,禁止信用卡资金进入房市、股市、民间借贷等非消费领域。

移动支付网不完全统计,除上述银行外,农业银行、中国银行、邮储银行、中信银行、光大银行等多家银行信用卡中心也发布了类似公告。 ,澄清信用卡资金仅限于个人。出于消费者目的,禁止或限制特定的商家交易,例如房地产、烟草等。

2020年6月,银保监会消费者权益保护局发布第4号风险警示,提醒消费者信用卡借款被非法用于房地产、证券、基金、理财等非消费领域,放大了资金的杠杆,容易导致个人或家庭。金融是不可持续的,会承担相应的后果,也会导致金融机构的风险积累。随后,上海银保监局、北京银保监局、深圳银保监局先后发布信用卡使用风险提示,提醒消费者安全、合理使用信用卡。

此外,银行信用卡中心还将确定部分商户品类存在“套现”、“全毛”等风险,并调整积分政策。2020年开始,平安、民生、广发、光大、邮储、中国等多家银行信用卡中心调整了信用卡积分规则

整体来看,银行信用卡积分政策更倾向于线上交易,不少线下商户交易被取消。同时,积分MCC范围也进行了调整,增加了更多不积分的线下商户。此外,许多特定的第三方收单机构也出台了取消积分的措施。

防止居民过度杠杆化、信用卡回归现实消费领域似乎势在必行。

版权声明:manoon 发表于 2021-10-02 9:58:21。
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