比特币在华被禁,一夜之间人都没想到竟然是直接关闭

资讯 9个月前 manoon
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文/吴阿里

比特币在华被禁,一夜之间人都没想到竟然是直接关闭

刚刚卸任的中国人民银行行长周小川在今年年初的第十四次全国代表大会上就比特币发表了讲话。他说,关于比特币的一些事情介绍得太快,不够谨慎。它们会迅速扩大或传播,从而增加消费。相关人员的负面影响也将对金融稳定产生影响。

2017 年 9 月,对于中国的比特币市场来说,夏天仿佛一夜之间进入了冬天。根据中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、国家工商行政管理总局、银监会印发的《关于防范代币发行融资风险的公告》精神证监会、证监会、保监会9月4日,国内三大虚拟货币交易平台比特币中国火币网、OKCoin先后发布声明,暂停注册人民币充值服务,所有用户将在 9 月 30 日之前收到即将暂停交易的通知。

不止三大交易平台,大部分其他主要数字资产交易平台也发布了类似公告。至此,国内各大虚拟货币交易平台基本宣布退出虚拟货币交易,以往市场的喧嚣一去不复返。

包括比特币在内的虚拟货币交易在中国被禁止,市场突然关闭,这让很多人感到惊讶。在很多人看来,虽然比特币的监管迟早会到来,但预期的监管政策更多是关于基金托管、投资者合适性等,恐怕大多数人没想到会直接关闭。监管如此严格,强度超出预期。

我国对虚拟货币的政策已经从早期的观察和过渡到今天的禁令,可谓是世界上最严厉的。相比之下,虽然比特币在全球范围内被广泛接受,但目前很少有主要经济体要求关闭比特币等虚拟货币交易。新加坡将比特币视为一种商品。当比特币被出售或用于支付商品时,会产生税收。以色列将比特币视为与金融证券股票有些不同的资产。日本对比特币最开放。内阁通过了一系列法案,承认比特币等虚拟货币具有可用于支付和数字交易的“准财产价值”;澳大利亚于 2017 年 7 月 1 日将比特币视为货币,并将取消比特币商品和服务税(GST)。美国各州对比特币有不同的态度。华盛顿州最为严格,要求数字货币交易所申请牌照,并需要第三方独立审查。比较宽松的内布拉斯加州允许律师接受数字货币作为补偿。

过去几年,中国监管部门对创新非常宽容。比如在移动支付、网贷等早期的发展中,他们遵循的是先观察一段时间,然后再规范,融入新技术、新模式、新业态的思路。监管体系。至于比特币交易,政府为何采取措施责令其停止交易?这背后有何考虑?

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行人经过中国人民银行总部大楼。

影响政府宏观调控

货币是交易媒介、储值和记账单位的工具。它也是管理经济的工具,也是政府进行宏观调控的手段之一。

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在宏观经济学中中国比特币交易平台,货币供应量(Money Supply)是一个非常重要的概念,因为它会直接影响整个社会的信贷供给和物价水平。中央银行的主要职能之一是调节货币供应量和价格(利率)。

如果有一种不受政府控制的新货币来挑战现有体系,其影响将是非常深远的。

货币的印制和发行一般掌握在国家手中,称为铸币权。在现代经济中,铸币权远远超出了一个国家的范围,因为全球经济已经形成一个整体,货币的流通不限于一个国家。谁的货币成为国际储备货币,那么该国除了拥有全球铸币权外,目前国际铸币权主要掌握在美国手中,其次是欧盟。

在宏观经济中,有一个概念叫做“铸币税收入”。铸币税的含义是指铸币成本低于其面值时发生的差额。在纸币时代,政府印钞的成本几乎可以忽略不计。同时,政府拥有印钞的垄断权,因此能够获得所有铸币税。

美国政府为例。在过去十年中,美联储每年将其货币供应量增加约 600 亿至 1000 亿美元。有了这些免费印制的美元,美国政府可以购买任何资产、商品和服务,因此它们是美国政府非常重要的收入。政府放弃这笔收入,与比特币等虚拟货币“分一杯羹”,是不可想象的。事实上,任何政府都没有理由允许这种情况发生。

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比特币玩家展示了他的实物证明——比特币纪念币。这是一种以比特币为概念的实物纪念币。它由镀金制成。纪念币通常刻有投资者钱包地址的二维码。每个比特币硬币都有一个唯一的二维码,可以直接使用。扫描手机上的二维码,读取钱包地址。

同样的推理和逻辑也适用于其他政府。

2014年至2016年,人民币取代美元成为比特币最大的交易市场。因此,我们政府对比特币交易的反应其实是情有可原的。

2017年,中国政府开始重视ICO和比特币交易平台后,以人民币计价的比特币交易量急剧下降,市场份额被美元等货币取代。

所谓ICO源于股市IPO的概念,指的是区块链项目首次发行代币。项目投资者使用比特币、以太币等数字货币兑换项目发起人发行的货币。

事实上,虚拟货币的技术含量并不高,它所依赖的区块链技术本质上是“开源代码”。四五个金融和IT从业者可以在一夜之间制作一个虚拟货币。目前,有数以千计的代币。如果 ICO 激增,任何人都会用这种硬币发行虚拟货币。不排除会出现数万甚至数百万的货币,这势必会扰乱货币体系,影响实际有效货币供给,干扰政府对货币手段的使用。干预经济。

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因此,2013年12月,央行等五部委的《关于防范代币发行融资风险的公告》称:“代币发行融资是指通过代币的非法销售和流通,向投资者募集比特币和以太币的融资主体。货币等所谓“虚拟货币”本质上是一种未经授权的非法公开融资活动,涉嫌非法销售代币和优惠券、非法发行证券,以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

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实体经济是经济发展的坚实基础,是一个国家经济的基础。只有金融发展与实体经济相匹配,才能有效促进实体经济的发展。图为上海自贸区洋山保税港区集装箱码头的繁忙景象。

有这么多货币,就会出现恶性通货膨胀!

据统计,截至2018年8月,全球加密数字货币总市值为2895.31亿美元。

虚拟货币市值飙升,可能有两个影响。第一种叫做“财富效应”,即虚拟货币的持有者觉得自己有钱,于是开始大手大脚地花钱。第二种叫做“货币替代效应”,即越来越多的人开始使用虚拟货币进行交易,摒弃传统货币,或将传统货币(如英镑、美元、人民币等)放入银行。这两种影响都会导致价格上涨。

当然,目前虚拟货币的总量仍然太小,无法对社会价格造成任何感知影响。但如果这种趋势持续下去,它们所能引起的变化将是非常深刻的。

综上所述,我们应该不难理解政府对比特币的态度。

彻底杀掉比特币,或者开发一种可以与比特币竞争的官方虚拟货币,都是未来可能的发展方向。

事实上,虽然我国监管部门拒绝了比特币、莱特币等虚拟货币,但央行一直在研究探索数字货币,尤其是法定数字货币。据媒体报道,与比特币更多地被用作投资和投机的投资产品不同,央行提倡的法定数字货币将是一种支付工具,可能像纸币一样是无限的合法补偿。价值比较也预计是恒定的。不久前,央行旗下数字货币研究院正式挂牌。央行数字货币研究院筹备组组长、科技司副司长姚谦,曾表示,央行数字货币的目的是替代实物现金,降低传统纸币发行和流通的成本,提高经济交易活动的便利性和透明度。至于何时可以推出中国法定数字货币,目前还没有时间表。此外,姚谦还透露,央行发行法定数字货币的雏形方案已完成两轮修订。

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一段时间以来,中国在金融上与实体经济脱节,即金融背离现实到虚拟现实非常严重。近年来,领导人在中央经济工作会议和中央金融工作会议上的讲话,不仅频频提及,而且还告诫他们,要求各经济部门特别是金融机构要加大对实体经济的支持力度。图为国产飞机制造车间。

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影响现有的财务模型

2013年,中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会联合发布了《关于防范比特币风险的通知》。它不应该被用作市场上的货币。” 这是迄今为止中国界定比特币性质的重要监管法律文件。

虽然比特币在我国被定义为一种虚拟商品,但其金融属性近年来得到了加强,有些威胁到了金融安全和稳定。

随着比特币价格的暴涨,比特币及其相关行业投机气氛浓厚,投资者盲目跟风,甚至变得非理性。私人和机构持有的比特币已经从早期的技术偏好发展到当前的投资和投机。被央行禁止的ICO,原本是区块链项目非常重要的融资方式。但2017年以来,国内ICO项目频次呈指数级加速增长,融资规模和用户参与度也呈现加速上升趋势。显然,这些 ICO 项目中有许多已经与区块链本身分离了。比特币交易平台作为大多数比特币投资者买卖比特币的渠道,也助长了这种投机炒作。

大量资金涌入,导致规模有限的比特币转法币价格大幅上涨。物价的快速上涨吸引了更多的资金涌入,泡沫和风险,包括市场操纵和欺诈传销,都在扩大。尤其是ICO的爆发式发展,在广泛吸引公众和资金投入的同时,也带来了极大的风险。中国已成为世界上比特币挖矿、交易和 ICO 最集中、增长最高的地方。果断采取必要的监管措施,恐怕会出现重大的社会问题!

正是在这种情况下,中国人民银行及相关部委经调查,在全球率先停止了ICO,进而停止了比特币等网络数字货币的交易平台。

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自古以来,国家真正的财富都来自于实体产业。在世界金融危机的泥潭中,在东西方经济实力争夺的最后时刻,国家的实体经济绝不能受到任何影响。近年来,监管部门一直在强调要破除虚伪,保护实体经济。2017年7月召开的金融工作会议为未来几年的监管定下了主基调,即严控风险,让金融回归服务实体经济。但是,无论是在技术上还是发展方向上,比特币等虚拟货币都与这个概念背道而驰。它像吸血鬼一样吸取实体经济的产出,自我繁殖。这也是中国政府目前对比特币的刹车。主要原因之一。

虚拟代币对中国金融体系的冲击,其表面危害在于资产的转移。

据《证券日报》报道,2017年5月中旬至8月底,中国买家用90天时间在伦敦购买了超过36亿英镑的房产,总计约317亿元人民币。事实上,近年来,中国人海外购房热潮频频上演。

上述看似无关的消息,却暗藏疑点:人民币在资本项目下不能自由兑换。简单的说,人民币兑换后就不能投资到国外,也不能用来购买海外资产。百亿美元的收购金额又来了。这怎么可能?比特币等虚拟代币为此提供了可能性。很多玩家在国内购买代币后,立即转向海外兑换外币,然后就可以在当地买房了。如果虚拟货币在国内泛滥,国内财富可以立即转移。

不仅如此,逐利资本还会有吸金作用。数百倍的利润吸引了大量玩家的资金投入。此前,有不少玩家卖房炒币,一夜暴富近千万。在高额利润的驱使下,如果玩家把证券市场的资金全部拿出来投入代币市场,金融体系必然会崩溃。

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欧洲央行行长马里奥·德拉吉(Mario Draghi)表示,欧洲央行没有监管数字货币的权力。

自身运行机制产生的固有风险

2017年5月12日20:00左右,一种名为“WannaCry”(想哭)的勒索病毒在全球迅速蔓延。只要用户打开互联网,主机就可能受到攻击,存储的文件将被加密和解锁。唯一的方法是用比特币支付赎金。短短24小时内,病毒席卷全球150多个国家,感染超过30万台电脑。许多高校内网、大型企业内网和政府机构的专用网在全球范围内招聘,造成严重的危机管理问题。中国部分Windows操作系统用户也被感染。

事件的焦点中,除了勒索病毒,还有比特币。这场“病毒式敲诈”事件导致比特币需求快速攀升,推动价格再创新高,从1月初的每月6000元到6月的2万多,涨幅高达300%。为什么勒索者选择比特币支付?为什么勒索者如此自信,以至于他们收到钱后不会被追踪?所有这些都与比特币的固有特性有关。

比特币的一个重要特点是它在互联网上是透明的,但它是完全封闭的。线下当事人过于保密(匿名),不可避免地给现实世界的法律监管带来一定的困难。这与使用开源加盟式公链技术密切相关:区块链首先是将不同所有者的计算机联网,从而实现计算机计算和存储能力的共享,避免计算机资源的严重浪费,并实现在计算机网络的去中心化中,所有加入的计算机共同操作和维护既定规则。这也要求系统必须是开源的。参与者可以通过互联网自动下载系统,实现连接和联合操作(当然,每台计算机也可以加入多个区块链网络系统)。这样一来,要收集和维护加盟商的真实身份信息就非常困难。犯罪分子可以直接利用比特币进行黑市交易、非法跨境转移资金、资助恐怖活动,而不受调查和追踪。从犯罪中获得的比特币可以很容易地重新参与流通,甚至不会被“粉饰”。

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2017年,一种名为“WannaCry”(中文名:Want to Cry)的“比特币勒索病毒”大规模入侵全球计算机网络,招募了包括中国、美国、新西兰在内的全球100个国家.

除了在线勒索之外,洗钱、非法交易和逃避外汇管制也利用了比特币的匿名性。2017年1月,我国外汇储备降至3万亿美元以下,较2016年12月的逾3万亿美元减少123亿美元,较2014年6月的近4万亿美元减少25%。将近一万亿美元!

外汇储备跌破3万亿大关更多的是象征意义,这也意味着人民币贬值预期并未逆转,资本仍在多渠道流出。这是不争的事实。巧合的是,这一趋势几乎与比特币市场价格的变化同步。这是什么意思?当然,比特币与资本外流有着密切的关系。这也是一些人将比特币称为“汇款货币”的重要原因。在人民币贬值的趋势下,换汇压力很大。很多人不得不向国外汇款,但由于外汇管制,没有出路。比特币只是提供了一个在国内外购买比特币的平台。资金被兑换成美元,资金在不知不觉中逃走。这种所谓的“货币兑换”行为是典型的洗钱活动。这样的洗钱活动一旦形成,对于合规监管肯定是无法容忍的!

在中国,公众投资者不仅面临违法犯罪和投机风险,还面临交易平台带来的风险。

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随着比特币炒作和炒作的日益盛行,其价格波动也越来越受到各国监管机构的关注。英国首相特蕾莎·梅在2018年1月举行的国际会议上表示,英国已开始认真对待。考虑限制比特币,因为她担心加密货币被犯罪分子使用。

在中国,98% 的比特币交易是通过比特币交易平台进行的。

但这些交易平台是有风险的。一种情况是带着钱潜逃。比如2013年,国内比特币交易平台GBL以被黑客攻击为由突然跑路,用户损失超过2000万元。

另一种情况是网络安全和风险防控不到位。2016 年,香港的比特币交易平台 Bitfinex 有大约 7200 万美元的比特币被盗,但最终损失必须由用户分担。

此外,比特币交易平台兼具信息中介和交易中介的功能,为投机和投机活动提供信息和交易便利,也是比特币市场风险的重要诱因。……可以预料,如果我们不控制它,我们在不久的将来面临的所有非法犯罪都将与比特币联姻!

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IMF(国际货币基金组织)前首席经济学家、哈佛大学经济学与公共政策教授肯尼斯·罗格夫加入了比特币泡沫理论阵营。他认为,比特币的价格最终会崩盘,主要原因是比特币不能一直处于监管之外,保持“匿名”状态。

与法定货币不同,比特币背后没有国家信用背书,也没有法定含义的保证。它完全是由一群人制定的规则来实施和发展的。因此,比特币创富神话背后隐藏的诸多潜在风险,其实是其自身运行机制所产生的内在风险。

目前,由于互联网的跨界、跨界融合和延伸,比特币可能会跨境流通和交易。但由于我国管控严格,大量转移到国外。因此,还需要加强国际交流与交流。协调,提升国际社会对网络数字货币的认知,尽快达成共识和国际统一的监管规则,避免监管漏洞和跨境套利。

在我国,电力输出过剩的省份较多,导致电价极低,这给利用电力生产(挖矿)的比特币带来了商机。我国已成为全球最大的比特币生产国,如何“驯服”比特币?政府要发挥先锋引领作用中国比特币交易平台,为世界贡献中国智慧。

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版权声明:manoon 发表于 2021-10-01 13:59:00。
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