加密货币交易所洗钱的潜力让世界各地的监管机构感到担忧

资讯 9个月前 manoon
0

长期以来,监管机构对于是否或如何应对庞大的加密货币生态系统,从根本上或根本上都不清楚。毛球科技认为,随着加密货币行业的大规模增长,以及传统机构和主要投资者的兴趣日益浓厚,这种情况发生了根本性的变化。

可以说,今年是监管机构更加关注加密货币市场的一年。加密货币交易所洗钱的可能性让世界各地的监管机构感到担忧,即使是在美国和欧洲,它们更支持加密货币市场,例如美国财政部长珍妮特耶伦和欧洲​​央行行长克里斯蒂娜拉加德国已经发布前一段时间不同的关注声明。

因此,全球监管机构和执法机构开始对可疑参与者进行审查,并开始制定法规,将这些参与者纳入控制和监督领域。

最近对币安的监管攻击是,全球监管机构担心加密货币被用于洗钱,波动性大的加密货币会给投资者带来巨大风险。近日,河南央行DNB也联合声明,币安不遵守反恐金融法。当然,这究竟是监管机构积极协调努力的结果,还是多米诺骨牌的自动效应,目前尚不得而知。

监管审查

现在,世界各地的金融监管机构都将目标对准了主要的加密货币交易商之一币安,并受到了全球越来越多监管机构的严格审查,包括来自英国、美国、荷兰、加拿大和日本。、马来西亚、泰国、德国、开曼群岛、立陶宛、香港等监管机构,而且数量还在不断增长。

币安面临金融监管机构的警告和业务限制。这些监管机构担心加密货币被用于洗钱,其价格波动会给投资者带来高风险。币安还被指控接受“有问题”加密货币创造者的“巨额提示”,以换取其平台上的特权地位。

现在,一些国家已经宣布对币安及其产品进行调查,一些国家禁止其从事某些商业活动,一些国家已经开始全面禁止它。

银行下架币安

不仅是上面提到的银行,越来越多的银行正在与它们断绝关系。例如,欧洲和英国的几家银行在支付处理方面与币安切断了业务链,采取的方法是冻结客户。帐户。据统计,各大银行在 2021 年 6 月和 7 月开始逐步切断币安客户的支付链,导致他们当时暂停提款和/或大幅限制大部分账户的提款。

包括 Bareque 银行、Nationwide、汇丰银行和桑坦德银行在内的一些银行已撤销对币安的访问权限或宣布对其整体加密业务进行审查。汇丰银行禁止其英国客户向币安支付任何进一步的款项,而巴克莱银行以 FCA 警告的方式暂停了向币安支付英国银行卡的款项。此外,欧盟的单一欧元支付区似乎(暂时)切断了币安,并停止向 SEPA 支付币安。

监管机构对币安的一些监管方法

我们

美国对币安的监管主要来自美国商品期货交易委员会(CFTC),该委员会试图确定美国公民是否在币安平台上买卖加密货币衍生品。同时,有消息称,Binance也正在接受美国司法部和美国国税局(IRS)的调查。

开曼群岛

开曼群岛也质疑币安缺乏授权。开曼群岛金融管理局(CIMA)表示,与币安相关的所有实体均未注册、许可或受监管,因此无权“从开曼群岛或开曼群岛内”经营加密货币交易所。

英国

8月下旬,英国金融行为监管局(FCA)表示,FCA“没有能力”有效监管全球最大的加密货币交易所币安。他们还重申了交易所产品可能给客户带来的风险。FCA 决定禁止币安在英国开展所有受监管的活动。愿意币安没有按照反洗钱规定进行举报。

FCA 还表示,币安拒绝回答有关其更广泛的全球商业模式的问题,并“拒绝或不能”提供在币安上提供的(高风险金融)产品,例如币安股票代币。

荷兰银行

荷兰中央银行(DNB)宣布,币安没有必要的合法注册,无法在荷兰提供加密货币服务。因此,该平台不符合荷兰反洗钱和反恐融资法律。强调币安非法提供虚拟货币信托货币之间的兑换服务,非法提供托管钱包,可能会增加客户参与洗钱或恐怖融资的风险。

日本

日本被认为是加密货币的沃土之一,但日本金融厅(FSA)最近也警告了币安。它提到币安尚未注册接受日本居民的业务,并下令在其境内暂停运营。

中国香港

香港证券及期货事务监察委员会(证监会)通报,Binance 提供的股票代币投资不属于受规管活动,Binance 尚未获得任何向香港居民提供服务的牌照

马来西亚

6 月,Binance 因涉嫌非法操作而受到马来西亚证券委员会的执法行动。它被明确命令从 6 月 26 日起在该国禁止 Binance 网站和移动应用程序。 Binance 还被告知停止针对马来西亚消费者的媒体宣传和营销活动,并限制对 Binance Telegram 组的访问。

泰国

泰国证券交易委员会(SEC)通报称,泰国已对币安提起刑事诉讼,称已对币安的无牌经营进行了调查。

币安简介

根据 CryptoCompare 的数据,就交易量而言,Binance 是全球最大的加密货币交易平台。尽管采取了各种措施,Binance 的日交易量仍然超过 250 亿美元,大大超过了竞争对手 Coinbase 35 亿美元的日交易量。币安还引领了加密货币衍生品的交易,在很大程度上允许用户使用高杠杆或借入资金来交易加密货币衍生品。

Binance由加拿大华裔企业家赵长鹏于2017年创立。它提供超过 500 种加密货币和虚拟货币交易。由于拥有自己的加密货币BNB,币安拥有大量可以交易/使用BNB的忠实客户。获得折扣。

Binance 为全球用户提供众多服务,从加密货币现货和衍生品交易到贷款和 NFT。同时,币安还提供围绕加密货币交易、上市、融资和退市/退出的服务。

根据英国法庭文件和马来西亚监管机构的说法,Binance 的公司结构是“不透明的”,尽管其控股公司注册在开曼群岛,这可能也是今天进行大规模监管审查的原因之一。

采取/宣布的措施

为了安抚监管机构,币安正在经历一系列变革。因此,在各国监管压力下,币安将合规视为重中之重。

币安宣布将采取严厉措施更好地满足金融监管、改善用户保护和管理风险,包括加强合规和法律团队、禁止或减少产品、要求更严格的背景调查、改变商业模式以及加强与监管机构的合作。关系。

致力于监管合规

币安正致力于监管合规,因为“该交易所已从一家技术初创公司转变为一家金融服务公司”.币安,赵长鹏解释说。

为此,他们宣布了一系列措施,以在其运营的所有国家/地区成为完全合规和获得许可的组织。毕竟,现在完全授权的竞争对手不断出现。

“合规是一段旅程——尤其是在加密等新领域。行业仍然存在许多不确定性。我们也认识到,随着市场的不断增长,带来了更多的复杂性和责任。”

——赵长鹏

·加强合规法务团队

币安正在加强他们的合规和法律团队,雇佣更多具有相关监管合规经验的员工,并“引入团队”拥有非常高级的人员。币安强调,自2020年以来,币安将其国际合规团队和顾问委员会的人数增加了500%,币安还宣布计划在年内将合规团队的规模扩大一倍。

·近期约会

币安最近宣布将聘请一些前监管机构加入其合规和执行团队。币安最近宣布任命阿布扎比全球市场(ADGM)金融服务监管局(ADGM)前首席执行官(CEO)Richard Teng为其新任新加坡首席执行官。

该公告是在前美国财政部犯罪投资人 Greg Monahan 被聘为其全球洗钱报告官 (GMLRO) 后不到一周宣布的。币安还任命在投资银行领域拥有超过 10 年合规经验的 Samuel Lim 为首席合规官,并任命在英国金融和支付行业拥有超过 20 年经验的 Jonathan Farnell 为首席合规官。合规总监。

·禁止或减少产品

Binance 正在将他们的业务重点转移到其他能够更好地为用户提供长期服务的产品上。币安已经缩小了监管机构可能监管的一些加密货币产品的范围。

为了确保其所有产品完全合规,币安一直在欧洲大部分地区限制其期货和衍生产品。第一个受影响的用户是德国、意大利和荷兰的用户。同时,币安也限制了亚洲部分地区的衍生品交易,比如香港用户。币安也将停止提供澳元。以欧元和英镑进行的加密货币保证金交易。

“我们需要确保我们所有的产品都完全合规……这就是我们一直在欧洲大部分地区和亚洲部分地区限制期货和衍生品的原因。”

——赵长鹏

7 月,在监管机构对该产品似乎违反当地证券法规表示担忧后,币安也停止提供/销售与苹果特斯拉等股票相关的数字代币。Binance 表示,拥有这些代币的客户可以在接下来的 91 天内出售它们,Binance 将在 10 月 14 日停止支持这些产品。

·降低提款限额

来自各个国家监管机构的命令导致币安降低了其非 KYC 提款限额。在币安官方公告中,币安告知客户,8月中旬后,基础验证用户提现限额为0.6比特币。Binance声称这是为了防止洗钱并遏制平台上更广泛的犯罪活动。

更严格的背景调查

来自全球监管机构的压力也迫使币安要求对客户进行更严格的背景调查,以加强打击洗钱的努力。该措施立即生效。币安还声称,这将进一步加强用户保护和打击金融犯罪。以前,币安基于文档的身份验证只需要需要更高交易限额的用户。

对于交易所,进行身份和背景调查所采取的步骤是不同的。有些需要完整的文档,而有些则只允许用户通过提供电子邮件地址进行注册。许多较大的平台需要身份证明文件,有些只需要个人信息即可进行有限的交易。

在经过大量监管机构对币安进行监管后,币安要求用户在访问其产品和服务之前完成验证流程,包括用户必须上传身份证、驾驶执照或护照以证明其身份。如果用户不采取这些措施,他们将只能提取资金、取消订单和平仓,这也代表着币安合规路径的重大转变。

改变商业模式

币安还计划对其公司结构进行一系列根本性变革,以重返区域监管机构的“好名单”。币安将不得不通过将其数字资产业务制度化和集中化来改革其业务。模型。众所周知,币安一直以去中心化的方式运营,没有固定的总部办公室。

相比之下,币安现在在世界各地都有额外的总部,努力在各地获得许可证,并计划在其运营的每个地区尽可能地合规。每个地区的总部都会设立一个CEO来运营和控制当地的公司。尽管这与加密货币去中心化的想法背道而驰,但币安有必要在许多国家保持相关性。

改善与监管机构的关系

赵长鹏希望改善与监管机构的关系,他对监管的关注被视为加密货币世界变化的标志。赵长鹏断言,新法律对于支持加密生态系统的进一步发展是必要的。

赵长鹏声称,币安愿意与监管机构合作和沟通,将合规引入加密生态系统。为此,币安将扩大团队,致力于与当局合作,以确保服务符合当地法规。同时,币安也愿意定期与监管机构会面,主动向他们介绍公司在做什么。

币安为此迈出的第一步是与当地监管机构共享一些用户数据。赵长鹏说:“我们的目标是更多地与政策制定合作,以提高全球标准并阻止不法分子。”

这够了吗?

尽管币安宣布或采取了各种措施,但仍有许多人怀疑币安的真实意图。在加密世界中,它仍然像美国的狂野西部,有许多规避规则的“牛仔”在运作。

一些人认为,“交易所正在利用他们所谓的聪明才智,试图遵守规则,拥有多个实体,并聘请有影响力的人。” 还有人表示,“这是一个很好的营销声明.币安,但从监管的角度来看,这显然还不够。” 对于另一个人来说,“这是一种有问题的方法,据说是逃避而不是遵守管辖范围内的法律法规。”

对此,有律师对币安加强检查能否说服监管机构表示怀疑。对于监管机构来说,该机构需要了解币安的哪些当地实体运营,以了解客户的程序,以便审计和检查其是否符合当地法律。

币安是否有能力同时面对这么多国家和金融监管机构的监管行动,是一个值得怀疑的问题。尽管币安表示有意清理合规形象,以化解目前面临的众多禁令和限制,但毛球科技认为,仍需向监管机构做出诸多让步。

你还能期待什么?

很难说这是否是对币安的协同攻击。所有监管机构都在联合反对币安。考虑到它是世界上最大的加密货币交易所,并且由于其庞大的规模,预计更多的加密平台将受到更严格的监管审查。

这是全球整个加密货币市场监管的开始吗?作为历史最悠久、规模最大的加密货币平台之一,币安象征着整个加密货币生态系统。可以肯定的是,币安发生的事情可能表明监管机构将如何对待加密货币,而针对该交易所的执法行动暗示了其他平台应该期待什么。

在毛秋看来,这并不是规范“加密世界”的一步改变。这是全球加密货币市场监管干预和合作日益增长的趋势的一部分。

因此,监管正迅速成为加密货币行业任何公司最重要和考虑的方面。随着世界各国政府继续致力于制定加密货币监管框架,公司也需要适应并继续运营。

暂无评论

暂无评论...