“比特币中国”和“微比特”宣布关闭交易平台

资讯 8个月前 manoon
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“比特币中国”和“微比特”宣布关闭交易平台

据多家财经媒体报导,中国监管当局要求境内比特币交易所制订无风险清退方案,9月底前取缔。

目前,国内三大比特币交易平台中,“比特币中国”和“微比特”两家早已即将宣布将关掉交易平台。一街高歌猛进的比特币交易,在中国,终于被按下了暂停键。

不过,冷静出来思索,从2010年4月公开交易,到近两年在中国投资圈盛行,监管部门为何忽然在这个时间节点上按下暂停键,我们又该怎么认识这种新型金融概念呢?

流行

昨天,中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》,指出比特币交易平台涉众人数扩大、投机气氛浓郁,是洗钱、贩毒、走私、非法集资等违规犯罪活动的工具;各类所谓“币”的交易平台,在我国并无合法筹建的根据。

与此同时,是比特币价位的低位暴跌。据美联社的报导,自从“比特币中国”宣布本月底停止交易,比特币价钱就急剧上涨了11.3%,至3426.92美元。这也是比特币连续7天上涨,成为其一年来持续最久的跌势。


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追根溯源,比特币是如何流行上去的?

这还得说回2008年金融危机。危机过后,美国推行量化宽松(Quantitative Easing)的货币政策,不断向市场投放大量的货币,以剌激经济发展。这引起卢布急剧贬值,紧接着全球主要央行也大放水,货币贬值进一步激化。人们开始对政府垄断货币发行权和货币信用,产生了太深的指责。

这个时侯,比特币的上场,就有点“自带光环了”。作为世界上第一款虚拟货币,比特币有几大特征:匿名性、去中心化、不可篡改、不可溯源、跨境流动等。此外,开发者宣称它总数有限(2100万个)、产出放缓。

这些特征,无疑击中了这些自由主义、无政府主义者的激动点。他们觉得,虚拟货币既能填补法定货币的天然缺陷,还能躲避监管,进行“地下”和跨境资金交易,必须大力推广。

发展到这几年,其阵势更是势如破竹。最高峰时,其价值相较于7年前,涨了500万倍,参与者从专业冷门快速扩散到普通大众,国内甚至出现了“炒股炒楼不如炒币”的论调。

与此同时,一大批“虚拟货币”跟风轮跌。2017年以来,莱特币价钱大涨476%,瑞波币价钱大涨54倍,以太币价钱大涨13倍。

如此受追捧,名字里还带个“币”字,虚拟货币真能如这些自由主义者所愿,与法定货币并肩吗?

本质

抛开花哨的概念,我们可以对照法定货币的基本职能,去认识比特币等虚拟货币。

作为通常等价物,货币的基本职能是:价值尺度、流通手段、支付手段、价值储藏、世界货币等。我们一条一条来看:

首先,暴涨股灾的虚拟货币比特币交易为什么关闭,缺乏明晰的价值基础,难以发挥价值尺度和流通手段的职能,最终只能沦为投机的工具。

再从货币信用上看,像中国、美国这种主权国家发行货币,依赖的是国家信用和黄金储备等标准,而虚拟货币的“信用”基础是物理算法。

这意味着哪些?今天这个币的算法严密,那这个币的安全性可能就高一些,明天那种币的算法存在漏洞,或者被黑客攻占,就很有可能造成投资者的资产损坏。事实上,在币圈,比特币失窃是常事,因而其储藏的功能也难以实现。


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此外,新算法层出不穷,新型虚拟货币也就层出不穷。那这种虚拟货币之间、虚拟货币和法定货币之间怎样兑换?显然,目前还无好的解决办法。

更严峻的问题在于,货币种类一多,交易成本都会起来。而虚拟货币的匿名性和不可溯源性,又将降低货币政策的检测难度。这样一来,不受监管的虚拟货币,很容易弄成跨境洗钱的工具。

这样一种货币,又怎样能称之为法定货币呢?

事实上,早在2013年,中国央行就指明,比特币为“网络虚拟商品”,不是法定货币。

近日,原中国央行副行长、现中国互金协会会长李东荣也强调:“虚拟货币不具有法偿性、强制性等货币属性。不能作为价值尺度和支付手段。”并且,他说,有确凿的证据证明,比特币及其平台被非法活动所借助。

乱象

既然不过是一个虚拟货币,为何央行又要这么注重、下狠手?

原因很简单,比特币正日渐成为各种违规犯罪活动的“帮凶”,潜藏社会风险

事实上,在参杂着各种严重违规犯罪活动的“暗网”(Dark Web)世界,比特币正作为主要支付工具,大行其道。这些违规活动包括:走私、贩毒、军火、色情、暗杀等。

典型案例如丝路网站(Silk Road),借道“暗网”,售卖海洛因,完全借助比特币进行交易。美国联邦调查局于2013年查禁了丝路网站,2014年再度查封其2.0版本,但类似网站仍层出不穷。


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在国外,公众投资者面临的,还不仅仅是违规犯罪和投机风险,更有交易平台带来的风险。近期,互联网金融协会就在风险提示中强调,各类所谓“币”的交易平台,在我国并无合法筹建的根据。

在中国,98%的比特币交易,是通过比特币交易平台进行的。

但这种交易平台风险重重。一种情况是携款逃亡,例如2013年,国内比特币交易平台GBL,以遭黑客攻击为由忽然跑路,用户损失2000多万元。

还有一种情况是网路安全和风险防治不到位。2016年,香港比特币交易平台Bitfinex约7200万美元的比特币遭窃,最终的损失却要由用户分摊。

此外,比特币交易平台兼顾信息中介和交易中介职能,为炒买炒卖活动提供了信息和交易便利,也是导致比特币市场风险的重要诱因。

背离

我们究竟须要一种如何的货币,一种如何的货币环境?

央行局长周小川关于数字货币的讲话,值得思索。他说:“数字资产、区块链等技术会形成不容易预测到的影响,在发展过程中出现的问题,需要进行规范。”

可见,央行层面的研究,是法定货币的数字化,通过科技创新提升支付系统的效率和安全性。但社会和公众却借助虚拟货币和区块链等,走向了融资和投机。

比如,至今也没几个能说得清楚的区块链技术,在用作虚拟货币底层技术时,存在的问题就不少。

首先是网路安全。岛叔的一位从事区块链研究的同学以前说,真正拥有比特币的人基本不在网上储存代币,而是将它们存在硬碟里。最先进的技术,却用最原始的形式存储,这事是不是有点抨击?

其次,比特币的代码是开源的,这也就意味着,技术人士可以更改代码,产生源源不断的虚拟货币,也就突破了比特币“总量有限”属性。

这事儿的关键在哪里呢?在于这种虚拟货币可以与法定货币兑换,例如比特币可以兑换成美元,日元可以与世界上几乎所有法定货币兑换。这种情况下,如果虚拟货币的数目任意降低,那么整个国际货币体系就乱套了。


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此外,比特币还很容易孳生套利行为。比如,拿人民币换成比特币,到台湾再拿比特币换成美元买房屋,连中间汇兑都省去了。这不是给资本外逃提供了技术手段嘛。

因此,9月4日,央行喊停代币交易平台的兑换功能,特别是与法定货币的兑换功能,是十分精确的严打手段。

近几年来,监管部门仍然指出,要脱虚向实比特币交易为什么关闭,保护好实体经济。但无论是从技术上,还是发展方向上,比特币等虚拟货币都与这一理念背道而驰。

而近来这一轮监管的组合拳,既是对全国金融工作会议精神的贯彻落实,也是对投资者合法权益的保护,更是对金融风险早防范、早化解理念的贯彻。

文/庖丁骑牛

编辑/雪山小狐

版权声明:manoon 发表于 2021-09-15 9:00:30。
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