美国加州地方法院公布比特币洗钱案例,未进行用户识别判决

资讯 10个月前 manoon
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近日,美国加州地方法院公布了一起涉及比特币洗钱的案件。法官判处比特币交易员 Burrell 两年监禁,并没收 823,357 美元非法所得。因为他从事无证转账业务,向1000多名美国客户出售比特币,金额数十万美元。

未经许可交易比特币被判入狱2年?这是什么操作? “匿名、去中心化、不可篡改”不正是比特币的特点吗?对此,《每日经济新闻》记者进行了深入跟进。

线上购买,线下销售,无需用户识别

判决信息显示,Burrell 是美国公民(与墨西哥有重要关系,拥有三个国家的公民身份)。他自 2018 年 8 月 13 日起被捕,至今未获保释。他于 2018 年 10 月 29 日认罪,承认他在没有在美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 注册的情况下经营比特币交易,也没有实施必要的反洗钱保障措施。

美国加州地方法院公布比特币洗钱案例,未进行用户识别判决

美国司法部截图

根据认罪协议,在比特币销售期间,Burrell 在 Localbitcoins.com(一个比特币场外交易平台)上宣传他的业务,并通过电子邮件和短信与他的客户沟通,通常使用加密应用程序。他以比当前汇率高 5% 的佣金出售比特币,并亲自通过 ATM 和速汇金在全国范围内接受现金。 Burrell 承认,他没有进行反洗钱或“了解您的客户”计划,也没有对其客户的资金来源进行尽职调查。

在比特币获取链接中。起初,他通过总部设在美国的受监管交易所购买比特币,但由于大量可疑交易,他的账户很快被关闭。随后,他搬到了香港 Bitfinex 加密货币交易所(以规避其身份验证过程),并在 2015 年 3 月至 2017 年 4 月期间,通过数百笔独立交易购买了总计 329 万美元的比特币。

同时,Burrell 承认,他将自己在墨西哥保留的美元现金与位于圣地亚哥的贵金属交易商 Joseph Castillo 进行兑换,并且他和其他合作伙伴将其小批量进口到美国2016年底至2018年初多次。几乎每天都有申报要求,但每次金额略低于1万美元,进口总额超过100万美元。

“匿名和去中心化”不是比特币的特点吗?对此,中央财经大学教授、区块链法律监管资深研究专家邓建鹏向《每日经济新闻》记者分析,“美国有严格的反洗钱法另外,比特币的商业交易需要执照,不同州的执照和执照各不相同,所以这个美国男子在提供交易时,必须按照反洗钱法对用户进行严格的用户识别,并了解对方的真实身份,从而避免一些买卖比特币的违法犯罪行为,如洗钱、贿赂、恐怖融资等,这是对该男子定罪的法律依据。”

使用虚拟货币洗钱风险高

随着2017年比特币价格的大幅上涨,统计数据显示,全球比特币投资者已经超过2000万,中国的投机者数量已超过300万。我国虚拟货币领域现状如何?投资者会面临这样的判决吗?对此,《每日经济新闻》记者采访了中国银行法学研究会理事长肖萨。

美国加州地方法院公布比特币洗钱案例,未进行用户识别判决

非小网站比特币价格截图

小萨向记者分析指出,“虚拟货币交易市场以及交易市场中以比特币、莱特币等虚拟货币为短期目标的投资交易,吸引了大量参与者。中国已经(正在向海外转移)专门的虚拟货币交易平台,如“比特币中国”、“火币”等,此外还有经营“山寨币”的虚拟交易平台。为适应市场变化,我国在2013年发布的《关于防范比特币风险的通知》中,将比特币交易纳入反洗钱监管,但这还不足以防范洗钱风险。在虚拟货币交易中,虚拟货币具有匿名性、无国界、跨境等特点,由于其特性,交易客户的身份信息难以识别,虚拟货币交易过程可以轻松实现自动化,从而完成大量的交易。短时间内复杂的资本流动数量。因此,虚拟货币交易极易滋生洗钱等违法犯罪活动。”

“犯罪嫌疑人可以将非法所得存入银行或其他金融机构,通过虚拟货币交易平台将这些资金兑换成虚拟货币,然后进行各种基于虚拟货币的转移或购买,以掩盖真正的犯罪来源;或通过一些网络平台出售非法商品或服务以获取虚拟货币,最后将这些虚拟货币兑换成法币。例如之前媒体曝光的暗网毒品交易网站,该网站只接受比特币,用于购买并出售各种通过种植毒品、枪支、走私品来规避银行和政府的监管。可见使用虚拟货币进行洗钱是非常危险的,国家需要对此保持警惕。”

对于中国投资者投资海外注册虚拟货币平台所涉及的法律风险,邓建鹏分析《每日经济新闻》指出,“一方面,中国从2017年开始禁止国内虚拟货币交易。因此,理论上不存在虚拟货币交易所。另一方面,中国的法律、行政法规允许个人持有虚拟货币和交易自由,但需要注意的是比特币国外交易,目前的海外交易所为中国公民提供了商业化的虚拟货币。货币交易。,国内监管机构禁止。同时,境外机构提供此类交易时,也应执行严格的反洗钱机制,否则可能违反中国反洗钱法律,甚至构成犯罪.”

匿名虚拟货币交易也必须实名

去年10月,我国央行发布了新的反洗钱法规。 4月10日,中国人民银行2019年反洗钱工作会议在西安召开。会议提出了若干要求,包括推进反洗钱体系建设,尽快建立健全制度,解决重点难点问题和差距;加大资源和人力投入,参与国际反洗钱治理比特币国外交易,更好地服务我国发展战略,再次重申反洗钱对我国经济事业的重要性。

有了虚拟货币的这些特点,未来我国在虚拟货币领域的反洗钱法规将如何实施?对此,肖萨表示,“我国可以加强虚拟货币反洗钱监管政策,将以比特币为代表的虚拟货币支付纳入现有的反洗钱、反恐融资等监管框架;确认付款人身份;虚拟货币交易平台还应当按照反洗钱工作的要求,履行客户身份识别、交易记录保存和可疑交易报告等义务;同时,虚拟货币的反洗钱监管应与国外监管机构合作。毕竟虚拟货币交易具有全球化的特点,单靠一国的力量难以防范和打击。 "

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