C2C交易再现银行祭出比特币交易禁令(图)

资讯 10个月前 manoon
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花样百出的C2C交易

重现银行禁止比特币交易的规定。 5月7日,中信银行禁止账户用于比特币交易列入微博热搜榜。银行表示,任何机构或个人不得使用中信银行账户进行比特币莱特币等交易资金充值及提现、买卖相关交易充值码等活动,不得将相关交易资金通过中信银行账户转账。一经发现,中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

不过,北京商报记者发现,目前仍有OKEx、Binance等多家顶级货币交易所对国内用户开放。它们主要作为一个平台,为买卖双方提供信息展示和交易。撮合甚至交易担保服务。支付渠道方面,主要支持银行卡、微信支付支付宝三种,主要通过C2C个人转账进行。

以OKEx交易所为例。目前,平台已在官网和官方App开设交易币快捷区和自选区。用户只需注册账号,上传有效身份证件,进行个人实名认证。以类似货币进行买卖操作

在快捷交易区,注册用户只需输入购买的人民币金额,即可显示对应币种的一定份额。支付方式可选择银行卡、支付宝或微信支付。其中,北京商报记者选择银行卡支付后,支付页面会提醒用户打开银行卡向卖家转账,并告知卖家姓名、银行账号、开户银行等信息详细;此外,北京商报记者先后选取了支付宝和微信支付两种支付渠道,操作类似,主要通过个人支付宝账户转账或微信支付等方式。

C2C交易再现银行祭出比特币交易禁令(图)

值得注意的是,根据央行要求,金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为“虚拟货币”。基于此,不少银行和第三方支付机构也采取了一定的措施对交易进行监控。

例如,北京商报记者在使用支付宝向卖家转账时,会提示“比特币”一词包含敏感词。或者为了避免支付渠道被监控,OKEx平台也会在交易页面提醒用户“转账时请不要备注任何信息。为确保及时到账,请在转账金额较大时分批转账” 50000多。这次平台保证了“交易”。

针对OKEx平台的这一C2C交易行为,北京商报记者向平台求证。截至记者发稿,该负责人未予回应。不过,OKEx的一位工作人员告诉记者,这些卖家都是经过平台认证的商家,并且已经向交易所缴纳了相应的押金。只有在转账操作过程中买家没有备注任何信息,卖家才会正常放币,否则交易无法完成。

对于币安等交易平台的C2C交易,北京商报记者也寻求确认,但截至发稿,官方并未给出回应。

有从业者向北京商报记者表示,C2C交易无言转让已成为业内“公开的秘密”。这种做法主要是为了避免对多个支付渠道的监控。

C2C交易再现银行祭出比特币交易禁令(图)

C2C交易和买卖币就像一场“猫捉老鼠”的游戏,花样百出。北京商报记者注意到,部分卖家因支付宝、微信支付等渠道被限制收款,要求买家进行银行转账支付操作;部分卖家考虑银行风控,提醒买家尽量不要转账,建议下单后加好友,发红包交易。

“一方面,C2C个人转账不需要告知目的,因此很容易披上普通支付的外衣。另一方面,虽然比特币等虚拟货币的价值转移可以追踪,比特币上的节点交易是匿名加密的,所以在技术上很难追踪个人之间的交易。”中南财经政法大学数字经济研究所执行院长、教授潘鹤林对北京商报记者表示,目前我国还没有比特币交易。不合规,存在一定的交易风险,既不能公开出售,也不能在法币和比特币之间转换。如果支付平台支持比特币兑换,那么相应的支付平台无疑是有风险的。

交易禁令与之前相同。

事实上,中信银行最近的比特币交易禁令和之前一样。

北京商报记者注意到,早在2013年12月,央行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》,要求金融机构和支付机构在2014年不得开展比特币相关业务建设银行、农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行等十余家银行先后表示,将禁止使用账户进行比特币交易,停止一切与比特币相关的活动。

C2C交易再现银行祭出比特币交易禁令(图)

此外,包括支付宝在内的第三方支付机构也发布了比特币交易“禁令”:任何机构和个人不得使用本公司的各种支付服务进行比特币、莱特币等交易资金的充值、提现、购买和销售相关交易充值码等活动以及转移相关交易资金。

然而,在比特币等虚拟货币目前被认定为虚拟商品后,市场上也存在诸多争议:为何在多次禁令下,货币交易仍继续被禁止?现在被公认为虚拟商品的比特币能否实现C2C交易?

“C2C转账交易只是因为技术监管难度和比特币产品定位的问题才开通的。至少从中国法律的角度来看,目前的比特币交易还没有完全合法化。因此,在国内银行和支付机构和交易所将划清界限。”潘鹤林茹告诉北京商报记者。

此外,一位资深律师还表示,目前虚拟货币的定性性质尚无定论。根据每种虚拟货币的交易价值和使用价值,有货币、数据、财产、商品等多种报表。根据其质的差异,申请收到的法律评估会有很大差异。目前,公民持有比特币、以太坊等主流虚拟货币与持有虚拟商品无异,并不违法。但是,货币交易交易等金融服务有不同的定性结论和不同的结论。还需要进一步观察和讨论。

不过,一位接近监管者的人士对北京商报记者表示c2c币安,目前对虚拟货币整顿的监管仍然保持高压态势,只要涉及为国内消费者提供非法交易渠道c2c币安,就会受到严惩;此外,它不仅用于货币发行。为境外注册的虚拟代币交易平台提供引流、服务和资金渠道的企业主体和企业,一律严厉打击。

C2C交易再现银行祭出比特币交易禁令(图)

“尽管虚拟货币具有商品属性,但在监管打击虚拟代币交易的前提下,这笔C2C交易仍然是灰色业务,违反了监管红线。”上述接近监管机构的人士表示。

严防虚拟货币成为洗钱工具

北京商报记者注意到,近两年多方监管加大打击虚拟货币交易力度。其中,北京、上海、深圳等多地均强调,将加大监管防控力度,严厉打击虚拟代币交易,将继续监控辖区内虚拟货币经营活动。一经发现,将立即处理。小规模、防患于未然,严厉打击虚拟代币交易等非法金融活动,一出现就坚决打击,继续保持监管高压态势。

"公民在参与虚拟货币和法币交易的过程中,由于交易所的法币交易多为点对点交易,公民出售虚拟货币获得的法币可能是赃款“被犯罪分子抓走了。追根溯源。”在上述资深律师看来,监管、银行等限制虚拟货币交易的主要原因应该是出于反洗钱的需要。将使用虚拟货币作为洗钱工具。

事实上,除了容易被不法分子利用外,目前比特币等虚拟货币的价格暴涨暴跌,极端市场状况不断发生。很多人也提醒我们要注意价格波动和投机的风险。

C2C交易再现银行祭出比特币交易禁令(图)

正如中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏所说,“比特币的价格受全球金融监管政策和宏观经济环境等多重因素影响。价格暴涨有很多猜测。虽然有些人对货币进行投机。所谓的财富增长已经实现,但更多的时候是在目前高价和极端的市场条件下,不乏市场炒作和割韭菜的行为。普通投资者一定要谨慎参与,从自己的能力水平和认知角度出发,记住世界上没有免费的午餐,收益和风险总是成正比的。”

另一位分析师也表示,对于市场交易的参与者来说,一方面要考虑参与交易的法律风险。同时,大量热钱的进出和盲目频繁的交易,很容易给交易者造成财产损失。 , 参会者还需注意财务风险。

记者丨岳品玉刘思红

编辑丨张岚

版权声明:manoon 发表于 2021-08-31 6:01:57。
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