中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》

资讯 9个月前 manoon
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比特币和各种新兴虚拟货币是近期非常热门的话题,尤其是最早的比特币,在国内外投资者和“中国大妈”的推动下,在过去的六个月里已经增值了百万倍,但有分析人士指出早前指出,比特币价值超过 500 美元后,合法化是其面临的最大风险。

今天下午,中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》,明确指出比特币是一种特定的虚拟商品,在我国不具备与货币同等的法律地位。交易是一种在互联网上进行的商品买卖行为,普通人在自担风险的前提下有参与的自由。

五部委明确规定,比特币不能也不应该作为市场货币使用,金融机构和支付机构不得开展任何比特币业务。此外,中国人民银行各分支机构要密切关注比特币等虚拟商品的走势和走势,判断洗钱风险比特币怎样交易,研究制定有针对性的防范措施。

此外,《通知》还要求比特币注册和交易服务网站有效履行反洗钱义务,识别用户身份,并要求用户实名注册、注册姓名、身份证号码等信息。立即向有关部门报告。

以下为公告原文:

中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》

为保护公众财产权益,保护人民币法币地位,防范洗钱风险,维护金融稳定,中国人民银行、工业和信息化部、银监会、中国证监会、中国保监会近日联合印发《中国人民银行、工业和信息化部、中国银监会、中国证监会、中国保监会关于防范比特币风险的通知》 (银发[2013]289号,以下简称“通知”)。

《通知》明确了比特币的性质,指出比特币不是货币当局发行的,不具有法定补偿、强制等货币属性,不是真正的货币。从性质上讲,比特币是一种特定的虚拟商品,不具有与货币同等的法律地位,不能也不应该在市场上作为货币使用。但是,比特币交易是一种互联网上的商品买卖行为,普通人在风险自担的前提下有参与的自由。

《通知》要求,现阶段金融机构和支付机构不得将比特币作为产品或服务的价格,不得作为中央交易对手买卖比特币,不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围,不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务,包括:为客户提供比特币注册、交易、清算、结算等服务;接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具;比特币与人民币及外币之间的兑换服务;开展比特币存储、托管、抵押等业务;发行与比特币相关的金融产品;以比特币作为投资信托基金等的投资标的

《通知》规定,作为比特币主要交易平台的比特币互联网站,应当按照《中华人民共和国电信管理条例》和《互联网信息服务条例》的规定,向电信管理机构备案。服务管理办法》。同时,针对比特币洗钱风险高、被不法分子利用的风险,《通知》要求相关机构依法做好客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱工作。 《中华人民共和国反洗钱法》的要求。有效防范比特币相关洗钱风险的义务。

为避免以“虚拟货币”为名,过度炒作比特币等虚拟商品,损害公共利益和人民币法定货币地位,《通知》要求金融机构和支付机构在日常工作中正确使用货币的概念。注重加强社会公共货币知识教育,将正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险、维护自身财产安全等理念融入金融内容。开展知识普及活动,引导公众树立正确的货币观念和投资观念。

中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》

未来,中国人民银行将基于自身职责,继续密切关注比特币走势及相关风险。 (完)

附件:

中国人民银行工业和信息化部中国银行业监督管理委员会

中国证监会中国保监会

关于防范比特币风险的通知

中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》

近日,一种由特定计算机程序计算出的所谓“比特币”在国际上引起了广泛关注。国内也有一些机构和个人趁机炒作比特币和比特币相关产品。为保护公众财产权益,保护人民币法币地位,防范洗钱风险,维护金融稳定,根据《中华人民共和国中国人民银行法》, 《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国电信条例》等相关法律法规,有关事项见现通知如下:

一、正确理解比特币的属性

比特币有四个主要特点:没有中心化发行人、总量有限、不受地理区域限制和匿名。比特币虽然被称为“货币”,但由于不是由货币当局发行,不具有法定补偿、强制等货币属性比特币怎样交易,因此不是真正意义上的货币。从性质上讲,比特币应该是一种特定的虚拟商品,不具有与货币同等的法律地位,不能也不应该在市场上作为货币使用。

二、金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务

现阶段,金融机构和支付机构不得以比特币定价产品或服务,不得买卖比特币作为中央对手方,不得承保比特币相关保险业务或将比特币纳入保险责任范围不直接或间接向客户提供与比特币相关的其他服务,包括:为客户提供比特币注册、交易、清算、结算等服务;接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具;开发比特币和人民币及外币兑换服务;开展比特币的存储、托管、抵押等业务;发行与比特币相关的金融产品;以比特币作为投资信托、基金等的投资标的

中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》

三、加强比特币互联网站点的管理

根据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》规定,提供比特币注册、交易等服务的互联网网站,应当向电信管理机构备案。

电信监管机构根据相关监管机构的认定和处罚意见,关闭非法比特币互联网站点。

四、防范比特币可能存在的洗钱风险

中国人民银行分支机构要密切关注比特币等具有匿名性和跨境流通特点的类似虚拟商品的走势和走势,认真研究判断洗钱风险,研究制定针对性的预防措施。各分支机构应将依法在其辖区内设立并提供比特币登记、交易等服务的机构纳入反洗钱监管,督促其加强反洗钱监管。

中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》

提供比特币注册、交易等服务的互联网网站应当切实履行反洗钱义务,识别用户身份,要求用户实名注册,并登记姓名、身份证号码等信息。提供比特币注册、交易等服务的金融机构、支付机构、互联网网站,如发现与比特币等虚拟商品相关的可疑交易,应立即向中国反洗钱监测分析中心报告,并予以配合中国人民银行反洗钱监测分析中心。洗钱调查活动;如发现使用比特币进行诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动的线索,应及时向公安机关报案。

五、加强公共货币知识和投资风险警示教育

各部门、金融机构和支付机构在日常工作中要正确运用货币概念,注意加强公众货币知识教育,正确认识货币,正确、理性对待虚拟商品和虚拟货币投资,合理控制投资 将风险、保障自身财产安全等理念纳入金融知识普及活动内容,引导公众树立正确的货币观念和投资观念。

金融监管机构可根据本通知制定相关实施细则。

请中国人民银行上海总部、各分行、业务管理部、省会(首府)城市中心支行将本通知转发至辖内地方金融机构和支付机构。本通知执行过程中发现的新情况、新问题,请及时向中国人民银行报告。

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