交易所的资金是否安全?如何做好风控?

资讯 11个月前 manoon
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近年来,随着数字货币行业的不断发展壮大交易所作为食物链的顶级环节,其发展和业务布局备受关注。他们的发展很大程度上决定了行业的发展方向。对于交易所而言,OTC业务是各家公司布局发展的重点,但由于数字货币交易的特殊性和部分交易所的零门槛要求,OTC业务存在各种风险。

不久前,火币场外交易投资者被刑事拘留30天,为行业敲响了警钟。如何对交易所进行风险控制,有效避免和筛选不良商家成为重要课题。

交易所的资金安全吗?

由于其匿名性和去中心化的特点,加上目前缺乏可信的第三方监管,数字货币很容易成为黑钱漂白的工具。许多不法分子利用这种方式牟取暴利,比如用黑钱购买数字货币。 , 通过数字货币交易所进行实时交易、批量买卖等,将黑钱洗黑换现金。

只要黑钱进入交易所进行交易,来龙去脉是很难追踪的。因此,犯罪分子利用交易所购买数字货币洗钱的情况并不少见。 OTC是交易所出入金的端口。相关的出入金渠道和出金策略直接影响到用户的交易安全和资金安全。严防这个档口,似乎是每个交易所急需解决的问题。

洗钱等非法金融活动不仅损害金融体系的安全,而且对国家正常的经济秩序和社会稳定具有极大的破坏性影响。因此,政府不惜动用大量人力物力通过立法火币提币安,动员各部门打击这种行为。 , 反洗钱对全面发展经济、遏制上下游犯罪、维护经济安全和社会稳定具有重要意义。

从目前交易所领域的OTC充提策略来看,大多还处于即时到账阶段。诚然,这样的策略对用户来说是快捷方便的,但在吸引了众多用户的同时,也吸引了众多不法分子,让交易所成为洗钱神器。众所周知,黑钱流入交易所后,会通过各种交易迅速扩散,参与交易的银行卡将被冻结。因此,一旦出现黑钱,就会牵连一大批用户。

卡卡事件频发,用户更难解决。

由于很多交易所的风控体系和提现策略不合理,近两三年来,反洗钱机构对区块链转账没有严格监管,导致商户猖獗。我在场外交易中遇到不法商户,从银行卡被冻结,支付宝微信账号被封,最多被拘留多日,配合警方调查。

不久前,骗子A通过非法手段窃取了公司老板的联系方式,并要求财务B向在交易所出售比特币的用户C汇款。用户 C 立即将比特币转给骗子 A,骗子 A 立即从交易所取回了比特币。财务B发现被骗后,民警立即冻结了用户C的银行卡账户,并通知用户C到当地公安局备案。用户C要求交易所冻结资产,发现骗子A的账户已被清空。骗子A利用交易所无限制提币的漏洞,通过欺诈和比特币的隐私性获取非法利润。用户C不仅需要去公安局协助调查,还需要对受害人进行赔偿。

如果T+1提现策略的交易平台出现上述情况,用户C的银行卡被冻结后会及时上报交易所,在提现前骗子账户被冻结,用户C可以直接将人民币返还给受害者B,并要求交易所返还比特币,以确保用户在交易中的安全。本次事件只是众多交易所冻结卡风险的冰山一角。事实上,此类冻结卡事件在交易所已经屡见不鲜。

币安再次引领行业推出“T+1”,推动全行业安全升级

在账户被冻结的情况下,投资者只能求助于银行进行解冻。对于星聚而言,投资者只能自行承担交易风险。在整个过程中,交易所没有对“无过错方”提供任何保护,也没有对“无过错方”提供保护。在某种程度上,它为“过错方”提供了一把保护伞。

因此,经常进行场外交易的投资者应选择为用户提供相关保护措施的平台。不久前,币安宣布开通OTC业务,随后提前宣布采用T+1策略。 T+1策略是指用户在币安OTC平台购买的BTC/BNB/ETH/USDT只能在24小时后提交到交易所外的交易所。地址,在此期间,用户站点转移、交易等服务不受影响。

该策略在24小时内有效缓冲非法资金提取,最大程度防止黑钱进入平台。在T+0的情况下,不安全的资金容易快速转移,T+1耽误时间,让犯罪分子有顾虑才开始。另外,在T+1提现策略下,即使不法分子在24小时内卖出币,也不能直接到账。提取现金需要24小时。用户一旦发现资金来源有问题,可联系平台进行违规纠正。 Molecule 的账户被冻结火币提币安,以最大限度地提高交易的安全性。

从这个角度来看,币安采用T+1是迄今为止保证交易安全最有效的策略,让犯罪分子和黑钱有点害怕。投资者进行交易时,安全永远是第一要务。该策略保护了普通投资者的财务安全和人身安全。也引领了数字货币交易所的发展趋势。 T+1势必成为未来趋势。

在币安引领大势,推出T+1之后,其他一些平台也开始加强风控领域的建设。可以说,币安此举让业界对交易安全这一之前被忽视的重大问题给予了关注,并带动了整个行业的发展。安全升级。

版权声明:manoon 发表于 2021-08-24 14:01:22。
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