比特币的“中国式洗牌”仍在持续监管将入驻检查

资讯 9个月前 manoon
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比特币的“中国式洗牌”还在继续。继 1 月 6 日在央行北京和上海总部与三大比特币交易平台负责人会面后,央行上海总部和央行北京经营管理部联合上海和北京当地金融监管部门, 1月11日成立联合检查组,对国内三大知名比特币交易平台比特币中国”、“火币网”、“币行”进行为期一周的现场检查。北京商报记者了解到,监管部门主要查处比特币交易平台杠杆交易违规、涉嫌违法外汇政策、洗钱等活动。在分析人士看来,央行及时监管不是为了取缔国内比特币平台,而是为了让其更加合规。

监督将派驻检查一周

多位比特币平台商1月12日向北京商报记者证实,目前由央行和地方金融局组成的联检组确实落户了三个交易平台,将进驻一周。

1月11日晚,上海市金融办发布公告,中国人民银行上海总部与上海市金融办联合对上海比特币交易平台公司“比特币中国”进行现场检查。检查公司是否超范围经营,是否擅自开展信贷、支付、汇兑等相关业务;是否存在市场操纵行为;反洗钱制度的实施;资金安全等隐患

比特币的“中国式洗牌”仍在持续监管将入驻检查

北京的“火币网”和“币行”两个比特币交易平台也被列入现场检查名单。上海金融局发布公告的同一天,央行运行管理部发布公告称,根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险实施方案的通知》(国办发[2016]21号)、有关部署和精神及相关法律规定,中国人民银行营业管理部与北京市金融局等单位组成联合检查组,将派驻北京“比特币中国”、“火币网”、“币行”等比特币交易平台自2017年1月11日起对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规执行情况进行现场检查交易平台,以及交易场所管理的相关规定。

进入比特币交易平台监管后,比特币价格持续下跌。截至1月12日18:00比特币国外交易,比特币价格报5148元/月,下跌4.71%。当天最低跌至每月4902元,1月5日,比特币价格也创下历史新高,最高价逼近9000点。但在1月6日央行公告后,比特币一落千丈,从1月5日最高逼近9000点,跌至1月6日5500点左右,两天下跌2500点。

涉嫌违反外汇限制政策

比特币交易平台有什么问题吗?当地监管机构向北京商报记者透露,该平台目前可能涉嫌违反外汇政策和洗钱。

比特币的“中国式洗牌”仍在持续监管将入驻检查

一位业内人士透露,投资者可以在国内比特币交易平台买入以人民币计价的比特币,然后在另一个比特币交易平台(境外比特币交易平台除外)卖出以美元计价的比特币。还推出了以美元计价的比特币),实现了人民币兑换美元比特币国外交易,理论上突破了外汇限制。

某比特币交易平台内部人士向北京商报记者证实,该平台虽然可以找到投资者提现美元计价比特币的地址,但无法控制这种提现行为。

不过,在比特币资深投资人孙泽宇看来,从现实的角度来看,比特币交易所的问题不太可能存在。 “因为比特币价格处于暴涨阶段和大部分时期,国内价格会高于国外平台的价格。当市场稳定时,国内比特币价格在10-20美元是正常的比国外高;去年底和今年年初,在暴涨时期,国内价格比国外高出100-200美元,这意味着在国内购买比特币并兑换成美元美元马上就亏了很多。另外,国内的比特币交易平台虽然可以卖比特币,但是​​每天的交易量很小,交易量只有1000比特币左右,说明换这种币的人不多,国外平台的注册、退出等实名认证也很严格,所以这个操作成本比较高。”

钱包首席研究员肖雷表示,如果使用比特币进行财产转移,将面临诸多风险。一是被平台举报的风险,二是不活跃的国际市场交易和对美国等市场的大额交易。能否快速变现的风险,三是比特币价格波动很大。它在不到 10 天的时间里下跌了 45% 以上。如果一时无法实现,损失将非常惨重。

比特币的“中国式洗牌”仍在持续监管将入驻检查

交易平台的保证金交易可能会暂停

上述地方金融监管部门除了违反外汇政策外,还指出比特币交易存在期货杠杆融资等违规行为。

上述业内人士也表示,目前比特币杠杆交易较为流行。在交易中,部分投资者会采用杠杆交易的方式。一般行业内杠杆率在3倍左右,最高可达5倍。此外,部分比特币交易平台也存在抢单现象,涉嫌操纵价格,也在监督检查范围之内。

接受北京商报记者采访的专业人士表示,要对杠杆交易进行监管。中国(香港)金融衍生品投资研究院院长王红英表示,比特币的杠杆交易和T 0交易模式与期货交易非常相似。期货交易是一种金融衍生产品。无论是国内还是国外,金融衍生品都受到监管。非常严格,且比特币交易平台没有国家背书,交易的公开公平性难以保证,容易发生风险事件。监督也是非常必要的。

比特币的“中国式洗牌”仍在持续监管将入驻检查

小雷说,这次监督的目的其实是双重的。一是随着比特币价格的不断上涨,很多资金开始追逐比特币,甚至爷爷和阿姨都跑进市场,各种利用比特币的骗局。频繁,如果不介入,很多骗子会更有信心。另一点是,许多似是而非的分析放大了比特币的资产转移和洗钱功能,这对央行和其他监管机构启动检查造成了巨大压力。当然,比特币交易平台本身也存在一些问题。例如,开发的许多衍生产品具有高风险。如果不设置一定的门槛让普通投资者参与进来,风险是巨大的。

“类似比特币的期货交易是非法的。一旦平台开始整顿,未来可能会关闭杠杆功能。”孙泽宇说。

比特币市场需要标准化发展

随着监管的出台,比特币的市场前景开始由喜转悲,甚至有人担心比特币交易平台可能会被取缔。对此,肖雷表示,这种监管很难一刀切,因为比特币本身就是一个实验,比特币交易在全世界都存在。中国不能单方面取缔,央行也需要这方面的研究和人才。培养对数字货币的理解。目前的问题是,如果不画红线,比特币平台可能会时不时越线,需要注意。

比特币的“中国式洗牌”仍在持续监管将入驻检查

肖雷表示,比特币作为数字货币的实验肯定会存在很长时间。没有哪个国家有能力淘汰比特币,但比特币交易平台也需要明白比特币不能替代法定货币。 ,不可能有完整的货币属性。如果是虚拟资产交易,从技术发展的角度来看,比特币交易平台可能会继续存在。此外,如果监管停止这些主要交易平台,监管将更加困难,因为比特币交易将转入地下,更有可能出现欺诈平台。监管难度更大。目前需要的是交易平台的金融监管和风控意识,以及去杠杆的问题。

北京寻真律师事务所王德义表示,一些国家(如加拿大)支持比特币。作为一个新事物,比特币具有创新性。政府可以采取观望态度,让其作为普通商品供投资者交易。监管检查完成后,可能会清理一些交易平台,但比特币交易平台在我国不会被完全禁止。相信这些交易平台会在监管范围内找到尽可能合法的交易方式。

北京商报

版权声明:manoon 发表于 2021-08-22 6:01:46。
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