美国前5大银行获摩根大通批准为客户交易比特币期货

资讯 9个月前 manoon
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2021 年 7 月 16 日,美国第二大银行美国银行批准了部分客户的比特币期货交易。美国银行在加密行业一直非常保守。由于期货服务交易需要大量保证金,现仅对部分客户开放

到目前为止,美国前 5 大银行(摩根大通、美国银行、花旗银行、富国银行、高盛)都已涉足加密资产市场:

2021 年 3 月,摩根大通向 SEC(美国证券交易委员会)申请推出加密数字基金,以分散客户的资产组合;

2021年7月2日,花旗集团成立加密资产部门,将专注于加密货币区块链业务;

2021 年 5 月 20 日,富国银行宣布将为客户提供加密货币投资策略;

2021 年 5 月,在计划中断三年后,高盛重新启动了其加密货币交易部门。

美国前五名银行及其资产

尽管美国五家主要银行都为客户提供了与加密货币交易相关的服务,但美国传统银行业对加密资产往往持保守态度,甚至持批评态度。随着加密货币市场需求的不断增长,传统银行对加密货币的批评逐渐减弱:部分银行保持中立,而高盛等则转变观点,看好加密货币的长期发展。

摩根大通:发行摩根大通币,但不看好比特币

摩根大通首席执行官杰米戴蒙(Jamie Dimon)曾多次公开批评和厌恶比特币的发展。 2017 年 9 月 13 日,戴蒙在巴克莱银行举办的一次活动中批评比特币,称这是一种“欺诈”活动,并表示他将解雇被发现交易加密货币的交易员。在 2021 年 5 月 27 日美国国会金融服务委员会的听证会上,他仍然建议人们总体上避免和远离比特币和加密货币。

尽管如此,摩根大通仍在积极部署区块链和加密货币赛道。 2019 年 2 月,摩根大通宣布将成为美国第一家自主开发加密货币并发行 JPM Coin(JPM Coin,一种与美元挂钩稳定货币)的大型银行。该加密货币可以即时完成摩根大通银行客户之间的支付和结算。摩根大通币只能在摩根大通银行内兑换,不能在市场上交易。

摩根银行于2020年10月正式推出摩根币,但此消息此后被加密货币牛市所掩盖,关于摩根币的新闻报道寥寥无几。摩根大通币现在主要用于为摩根大通的客户群提供证券结算服务。

从 2021 年 4 月开始,摩根大通将为富裕客户提供积极的比特币管理基金服务,NYDIG 将担任该基金的托管服务提供商。

尽管摩根大通在 4 月份向富裕客户提供了比特币交易美国比特币交易平台,但它仍然对加密货币有所保留。 2021 年 6 月 24 日,摩根大通发布研究报告显示,80% 的机构投资者没有配置比特币的意愿。摩根大通认为,由于目前比特币和黄金的波动没有联系,比特币的价格应该在23,000-35,000美元之间。摩根大通还指出:“在可预见的未来,黄金和比特币之间的波动性不太可能完全收敛或达到平衡。”

摩根大通还发布了一份投资者调查问卷,样本包括来自 1,500 多家机构的约 3,000 名美国投资者。其中,90%的投资者表示其机构和公司不投资加密资产,80%的受访者表示永远不会进入加密货币市场。近 30% 的受访者同意“股神”沃伦巴菲特的观点,即比特币是有毒的“老鼠药”。 80% 的受访投资者表示希望对加密货币施加更严格的监管限制。几乎所有接受采访的投资者都认为,这方面的欺诈“相当普遍”。

美国银行:与比特币和其他加密货币保持“距离”

2018 年 2 月 3 日,摩根大通、美国银行和花旗银行先后中断了客户用信用卡购买加密货币的渠道。当时,他们普遍认为市场非常不成熟,波动很大。美国银行当时发表声明:美国银行客户可以自由购买比特币等加密货币,但不能使用美国银行平台。即便在当时,美国银行已经申请并获得了近 43 项区块链专利。

美国银行于 2021 年 7 月 17 日在其交易平台上推出了比特币衍生品,允许客户进行交易。彭博社报道称,美国银行早在 2019 年就成立了一个致力于加密货币及相关技术的研究小组来研究加密货币。

同时,美国银行多年来一直致力于区块链研究,并持续研发相关技术和申请专利。据International Strategies披露,截至2020年7月,美国银行累计申请区块链专利60项,领先同行业。

尽管对区块链技术进行了积极的研究,但美国银行对加密货币的态度并未改变。 2021 年 3 月,美国银行表示“没有理由支持比特币”,认为它过于投机。此外,美国银行认为,除了价格波动外,比特币对生态系统的影响也是极其有害的。美国银行指出,比特币交易验证产生的二氧化碳排放量约为60吨,相当于整个希腊的排放量。每流入 10 亿美元的比特币,就会带来相当于 120 万辆汽车的二氧化碳排放量。如果价格上涨到100万美元,比特币可能会超过日本,占据“世界第五大碳排放国”的位置。

2021 年 4 月 9 日美国比特币交易平台,美国银行、花旗银行和富国银行参加了美国参议院银行委员会的听证会,并在会上分享了他们对加密货币的看法。

美国银行首席执行官布赖恩·莫伊尼汉 (Brian Moynihan) 表示,美国银行将继续“评估与加密货币相关的产品和服务、风险以及客户需求”。美国银行仍然与比特币和其他加密货币保持距离。

他强调,“我们还没有发现大规模的区块链案例。”美国银行表示:目前,我们不向加密货币提供贷款,也不将加密货币用于我们的主要业务或简化加密货币交易和投资。的公司提供银行服务。

花旗银行:对加密货币始终保持“谨慎”

花旗银行是一家对加密货币相对中立的传统银行。 2015 年 7 月 8 日,有报道称正在开发自己的 Citicoin,但该项目于 2019 年夭折。当各大银行批评加密货币时,花旗银行很少发表批评加密货币的评论。过去,花旗银行只是禁止其客户通过信用卡购买加密货币。

2021 年 5 月 7 日,据报道,花旗银行正在考虑向其客户提供与加密货币相关的服务,以应对不断增长的需求,尤其是来自资产管理公司和对冲基金的需求。花旗银行全球外汇主管 Itay Tuchman 告诉英国《金融时报》,该投资银行已经在探索向其客户提供加密货币服务的可能性,但不会急于推出会让监管机构感到担忧的服务。

他说:“我们不应该做任何不安全或不健康的事情。当我们有信心创造出对客户有利且监管机构可以支持的产品时,我们就会进入(加密货币市场)。”

在 2021 年 4 月 9 日的听证会上,花旗银行表达了对加密的谨慎态度。花旗银行首席执行官 Jane Fraser 表示,由于银行“了解加密资产领域的变化和分布式账本技术的使用、客户需求和利益、监管发展和技术进步”,花旗银行采取了“谨慎的做法”。

他还指出:“在我们谈到加密货币之前,我们认为确保我们有明确的治理和控制措施是我们的责任。

富国银行:加密货币是一种“可投资资产”

2018 年 1 月 17 日,富国银行董事长兼 CEO 迪克·科瓦切维奇 (Dick Kovacevich) 在接受《华尔街之声》采访时表示,他认为比特币是传销骗局。没有意义,比特币的价格应该更低。根据 Coindesk 的数据,2017 年 10 月至 2018 年 3 月,比特币价格在 4000-8000 之间波动,其中最高可达 18000 美元。

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2017/10-2018/3 比特币价格走势,来源:Coindesk

2021 年 6 月,富国银行开始向富裕客户提供加密货币金融产品,因为该公司认识到加密货币是一种“可行的可投资资产”。富国银行认为,加密货币是一种不断发展的资产,可被视为另类投资。其不同的传统股票商品市场可能提供有吸引力的对冲机会。

2020 年 2 月,富国银行向英国初创公司 Elliptic 投资 500 万美元,其主要业务是帮助银行管理与加密货币相关的风险。该公司以其分析工具而闻名,并将这些工具出售给一些世界上最大的加密货币平台,包括 Binance 和 Circle 等,以帮助他们检测和防止非法加密货币交易。

在 2021 年 4 月 9 日的听证会上,富国银行表示将密切关注加密货币市场。富国银行首席执行官 Charles Scharf 表示,该公司即将宣布一个试点项目,该项目使用区块链技术“在我们的全球分支机构网络内完成跨境支付的内部账簿转账”。但对于加密货币,他表示:我们将继续并积极关注加密货币作为未来可能的投资产品的发展。

高盛银行:当前的加密货币已成为一种新的资产类别并将继续存在

2018 年 1 月 23 日,高盛发出警告称,加密货币是历史上最大的泡沫,以太币的泡沫比比特币的泡沫还要大。高盛认为,加密货币不仅超越了金融市场的泡沫水平,也超越了 1634 年至 1637 年初发生的“郁金香狂热”的水平。

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比特币和郁金香狂热的比较,来源:彭博

高盛也在对客户的警告中表示:“虽然我们不知道比特币或其他加密货币的价格在未来是否会翻倍或达到之前价格的三倍,但我们不相信这些加密货币可以长期保持其价值。”

然而,2021 年 3 月,高盛重新启动了其加密货币交易平台,主要面向高净值客户。高盛原本计划在2017年推出交易平台,但由于市场崩盘,该计划在2018年搁置。高盛透露,目前机构对比特币越来越感兴趣,因此决定重启比特币交易服务。

2021 年 5 月,高盛发布了一份题为《加密货币:一种新的资产类别?》的报告,改变了其此前对加密货币作为潜在机构资产类别的悲观态度。这家金融巨头认为,以太坊未来可能会成为主导的基于区块链的加密技术,并对数据经济产生巨大影响。

高盛通过分析和采访多位专家讨论了加密货币的发展。高盛在报告中强调了区块链技术的好处,并特别关注基于以太坊的加密货币。报告称,以太坊“目前看来是最具实际应用潜力的加密货币,因为以太坊是原生加密货币的平台,也是最受欢迎的智能合约应用程序开发平台。”

不过,高盛在报告中表示,即使高盛认为以太坊最终可能会超过比特币,但由于波动性,这两种加密货币都不会很快取代黄金成为最常见的价值储存手段。高盛进一步解释说,黄金等一些商品可以对冲不良通胀,而该行的加密货币更多被视为“通胀风险对冲”。银行表示,这种对冲会带来风险。

高盛谨慎但乐观地断言,尽管加密技术存在相当大的担忧,但最终它将成为一种可行的资产类别,并将继续存在。

报告发布后不久,2021年6月,高盛在韩国向KCOIN投资了540亿韩元(约3.10亿人民币)。 KCOIN 是一种可以像现金一样使用的加密货币。可支付网上商城、线下加盟店、国内三大通讯社通讯费、燃气费、国民养老金、健康保险费等。只要登录KTALK手机聊天APP,用户就可以接受KCOIN或互相赠送KCOIN,还可以支付电子商品优惠券。

在投资KCOIN的同月,高盛还与加密投资巨头Galaxy Digital合作,为客户推出了比特币期货交易产品。 Galaxy Digital 将公司定位为传统金融公司和加密货币交易公司之间的桥梁,主要帮助高盛客户如大型对冲基金和机构投资比特币。

此外,高盛还透露,未来将提供以太币的期权和期货交易。

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美国五家最大银行在加密货币领域推出的服务和投资

市场对加密资产的投资需求急剧上升

摩根大通是比特币的反对者,尤其是其首席执行官戴蒙。摩根大通申请加密货币基金后,戴蒙发表声明称:“我真的不关心比特币。我对比特币不感兴趣。但客户很感兴趣,我不能告诉客户该怎么做.”

高盛时隔三年重启加密货币交易平台。其加密货币部门负责人马特麦克德莫特在接受采访时表示,机构对加密资产的需求巨大,这导致高盛重启加密货币交易平台。

加密货币在不久的将来迎来了爆发期。特斯拉、Square 和 Microstrategy 等公司已经部署了加密货币。这也促使许多商业投资机构将目光投向了加密货币。 Grayscale是一家全球性的加密货币资产管理公司,其基金在2020年第四季度获得了多家机构的投资,这些都反映了企业和机构已经开始部署加密货币并扩大需求。自然,传统银行也想分一杯羹。

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